Mục lục:
Các quỹ chỉ số tạo ra một nhóm các nắm giữ liên quan cho mục đích theo dõi một chỉ số thị trường. Các quỹ cung cấp một phương pháp xây dựng danh mục đầu tư dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư dài hạn với chi phí giao dịch tương đối thấp. So sánh các quỹ theo số lượng tài sản, tổ chức xây dựng, tỷ lệ chi phí và hiệu suất lịch sử. Tuy nhiên, ngay cả phân tích nghiêm ngặt cũng không đảm bảo lợi nhuận, vì vậy, hãy cân nhắc kiểm tra với cố vấn đầu tư trước khi chọn quỹ.
Quỹ chỉ số rộng
Các quỹ chỉ số rộng cố gắng theo dõi hiệu suất của một chỉ số chính như S & P 500 hoặc Dow Jones. Các quỹ theo dõi toàn bộ chỉ số có rủi ro thấp hơn do tài sản trải rộng trên một số lượng lớn cổ phần. Quỹ chỉ số Vanguard S & P 500 là một ví dụ phổ biến. Quỹ của Vanguard cung cấp theo dõi chỉ số chính với chi phí tỷ lệ nhập cảnh và chi phí thấp. Quỹ phân bổ tài sản đồng đều trên các cổ phần để giảm thiểu sự phụ thuộc vào bất kỳ một công ty nào. Rủi ro vẫn còn tồn tại, vì S & P 500 ủng hộ các công ty vốn hóa lớn có thể mất quyền lợi của nhà đầu tư đôi khi.
Các quỹ chỉ số rộng
Các nhà đầu tư cũng đổ về các quỹ chỉ số rộng chỉ theo dõi một phần của chỉ số lớn hơn. Các quỹ này vẫn cung cấp rủi ro thấp hơn so với một quỹ chuyên môn cao, nhưng có trọng tâm hẹp hơn. Ví dụ, Quỹ giao dịch cổ tức SPDR S & P, theo dõi Chỉ số quý tộc cổ tức cao của S & P. Giới quý tộc bao gồm các thành viên của S & P 500 đã tăng thanh toán cổ tức trong ít nhất 25 năm qua. Sử dụng trình độ chuyên môn đó có nghĩa là quỹ SPDR nắm giữ một nhóm các công ty vững chắc với lịch sử được thiết lập tốt. Quỹ cũng có chi phí đầu vào thấp cho các nhà đầu tư và trong lịch sử đã làm tốt việc theo dõi chỉ số của nó.
Quỹ chỉ số ngành
Các quỹ chỉ số có thể tổ chức nắm giữ theo ngành.Sự tập trung hẹp của các quỹ này làm cho đầu tư rủi ro hơn nhưng tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn. Các quỹ ngành hoạt động tốt nhất cho các nhà đầu tư sử dụng cấu trúc nắm giữ lõi và vệ tinh, nơi đặt một quỹ ổn định như chỉ số rộng ở trung tâm và đầu tư ngành ít hơn ở ngoại vi. Các cổ phiếu công nghệ sinh học đã chứng kiến sự hồi sinh nhưng một quỹ chăm sóc sức khỏe rộng hơn giúp giảm thiểu một số rủi ro của đầu tư cụ thể theo ngành. Ví dụ, Quỹ chỉ số chăm sóc sức khỏe Vanguard trộn lẫn các công ty công nghệ sinh học, dược phẩm và bảo hiểm với lỗi theo dõi lịch sử rất thấp và chi phí thấp.
Quỹ chỉ số thiết kế
Các nhà môi giới có thể thiết kế quỹ dựa trên thông số kỹ thuật được thiết kế tùy chỉnh. Tổ chức quỹ có thể xoay quanh các khoản thanh toán cổ tức và cân nhắc việc nắm giữ theo số tiền chi trả cổ tức. Các nhà môi giới về cơ bản phát minh ra các chỉ mục theo dõi cho các quỹ này để theo dõi bằng cách sử dụng cùng một khung giúp chọn các cổ phần. Quỹ chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của Vanguard thuộc danh mục này. Nó có một lĩnh vực tốt trải đều trong nắm giữ, chi phí đầu vào thấp và rủi ro vừa phải xem xét các công ty trả cổ tức có xu hướng có sức khỏe tổng thể tốt hơn.