Mục lục:
Nếu bạn tham khảo ý kiến của một chuyên gia đầu tư như người lập kế hoạch tài chính hoặc cố vấn trong quá trình hoạt động tạo thu nhập, các khoản phí mà những cá nhân này có thể được khấu trừ từ thuế của bạn. Tuy nhiên, bạn phải tuân thủ các khoản đầu tư mà Dịch vụ doanh thu nội bộ cho là có thể khấu trừ và cũng đáp ứng các yêu cầu khác của IRS.
Phí tư vấn khấu trừ
Cho dù phí cố vấn tài chính của bạn bắt nguồn từ một người, công ty hoặc dịch vụ tư vấn, họ đều đủ điều kiện để khấu trừ thuế. IRS không chỉ định các loại cố vấn tài chính, chỉ đề cập đến "tư vấn và tư vấn đầu tư". Tư vấn cũng có thể đến dưới dạng bản tin, tạp chí định kỳ và đăng ký trang web nghiên cứu, tất cả đều có khả năng được khấu trừ. Phí cố vấn tài chính là một phần của một nhóm chi phí được khấu trừ lớn hơn bao gồm các chi phí phát sinh do đầu tư, được chia thành các khoản khấu trừ linh tinh trong Biểu A của tờ khai thuế của bạn.
Quy tắc khấu trừ
Phí tư vấn tài chính vẫn phải nằm trong hướng dẫn về những gì IRS cấu thành nên được khấu trừ. Bạn chỉ có thể khấu trừ các khoản phí này nếu chúng lớn hơn 2 phần trăm tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn. Tuy nhiên, bạn cũng có thể bao gồm các chi phí linh tinh khác để chiếm 2 phần trăm, chẳng hạn như chi phí nhân viên không được thanh toán và phí chuẩn bị thuế. Một điều kiện khác là những gì cố vấn tài chính tư vấn phải chịu thuế. Bất kỳ chi phí nào cho lời khuyên liên quan đến thu nhập không chịu thuế từ các khoản đầu tư như trái phiếu đô thị trong danh mục đầu tư đều không thể được khấu trừ. Ngoài ra, phí của bạn phải là "thông thường và cần thiết", không quá mức.
Phí quỹ hưu trí
Các công ty quản lý tài chính tính phí lưu ký cho IRA và 401k. Để các khoản phí này được khấu trừ, bạn không thể trả các khoản phí từ trong tài khoản hưu trí. Nếu công ty đầu tư cho phép bạn trả các khoản phí đó bên ngoài tài khoản, thì các khoản phí đó có thể được khấu trừ. Ngoài ra, các khoản phí từ các tài khoản hưu trí thường xuyên của Roth IRAs, Roth 401k và được tài trợ bằng tiền sau thuế có thể được ghi nợ trực tiếp và khấu trừ vào thuế.
Hoa hồng và các khoản phí khác
Trong số không có trong không gian phí tư vấn được khấu trừ là hoa hồng cho các nhà môi giới để mua hoặc bán chứng khoán. Các khoản phí này thêm vào cơ sở chi phí của tài sản, do đó giảm gánh nặng thuế của bạn khi chúng được bán. Kết quả là, chúng không được bao gồm trong các khoản khấu trừ. Hơn nữa, phí đầu tư của các quỹ tương hỗ giao dịch công khai cũng từ bỏ các khoản khấu trừ. Điều này là do họ không chuyển chi phí đầu tư cho bạn mà thay vào đó giảm cổ tức của bạn bằng phần chi phí đầu tư của bạn.