Mục lục:
Sau khi nộp thuế liên bang, bạn thở phào nhẹ nhõm và gửi đi bản sao của tờ khai thuế. Tại một số điểm, bạn có thể quyết định thực hiện một số công việc quản lý chính về các biểu mẫu và tài liệu thuế, nhưng hãy cẩn thận: bạn có thể cần giữ hồ sơ của mình trong vài năm nữa trước khi gửi chúng cho máy hủy tài liệu.
Đang năm giư nhưng kỷ lục
Hồ sơ thuế phải được lưu giữ trong tay nếu IRS kiểm toán lợi tức của bạn. Nếu IRS kiểm toán thuế của bạn, bạn sẽ cần bản sao lợi nhuận cho những năm được kiểm toán và tài liệu hỗ trợ. Nếu không có thông tin đó, bạn sẽ không thể giải thích cho IRS một số khoản khấu trừ được thực hiện và có thể thấy mình phải trả thêm thuế, trả lãi và trả tiền phạt.
Thời hạn
IRS chỉ định một khoảng thời gian giới hạn cho các hình thức thuế và tài liệu hỗ trợ khác nhau. Khoảng thời gian đó bao gồm thời gian bạn có thể sửa đổi lợi tức của mình, yêu cầu hoàn lại tiền hoặc thuế hoặc khi IRS có thể tính phí cho bạn bằng một khoản thuế bổ sung. Ví dụ: nếu bạn nộp đơn yêu cầu tín dụng hoặc hoàn lại tiền sau khi bạn nộp tờ khai, hãy giữ những hồ sơ đó trong ba năm kể từ ngày bạn nộp tờ khai gốc. Hoặc, giữ chúng trong hai năm kể từ ngày bạn trả thuế, tùy theo ngày nào muộn hơn. Nếu bạn chưa sửa đổi lợi tức của mình, thì hãy giữ hồ sơ thuế của bạn trong ba năm, nhưng trong sáu năm nếu bạn đánh giá thấp thu nhập gộp của mình bằng 25% hoặc ít hơn.
Những hạn chế khác
Nếu bạn nộp một khoản lỗ để giảm nợ xấu hoặc chứng khoán vô giá trị, thì bạn nên giữ hồ sơ của mình trong bảy năm. Hồ sơ thuế việc làm nên được lưu giữ trong bốn năm sau khi thuế được trả hoặc đến hạn. Giữ hồ sơ tại chỗ trong ngăn kéo nhà bếp hoặc tủ hồ sơ và nói với các thành viên khác trong gia đình về hệ thống của bạn là rất quan trọng, khuyên Debra Pankow của Đại học bang North Dakota.
Hồ sơ không xác định
Bạn sẽ cần phải giữ hồ sơ thuế của mình vô thời hạn nếu bạn đã khai thuế một cách gian lận hoặc đã lỡ nộp tờ khai thuế. Một số chuyên gia thuế kêu gọi người nộp thuế giữ IRS liên quan, cải thiện nhà và các tài liệu liên quan vĩnh viễn để giúp giảm mức tăng vốn khi cuối cùng họ bán nhà.
Hồ sơ khác
IRS khuyên người nộp thuế nên duy trì hồ sơ liên quan đến tài sản "… cho đến khi hết thời hạn trong năm mà bạn xử lý tài sản theo cách xử lý thuế." Những hồ sơ này sẽ giúp bạn tính toán khấu hao, khấu hao hoặc khấu hao. Hơn nữa, những hồ sơ này sẽ giúp bạn tính toán được hoặc mất khi bạn bán tài sản của mình. Ngay cả khi IRS không yêu cầu bạn giữ một số hồ sơ nhất định trước một ngày cụ thể, hãy lưu hồ sơ quan tâm đến các chủ nợ hoặc cho các công ty bảo hiểm lâu hơn.