Mục lục:
Các quỹ chỉ số là các quỹ tương hỗ hoặc các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) nắm giữ cùng một chứng khoán như một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như S & P 500 hoặc Chỉ số trái phiếu điều chỉnh thả nổi tổng hợp của Hoa Kỳ. Các quỹ chỉ số cung cấp một cách chi phí thấp để đầu tư vào các thị trường hoặc lĩnh vực cụ thể. Phần lớn các quỹ chỉ số trả cổ tức cho các nhà đầu tư.
Chức năng
Chỉ số quỹ tương hỗ và được quy định bởi Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940. Là công ty đầu tư, các quỹ này được yêu cầu phải trả bất kỳ khoản lãi hoặc cổ tức nào thu được từ danh mục đầu tư của quỹ, trừ chi phí, dưới dạng cổ tức. Phần lớn các quỹ chỉ số sẽ nắm giữ một số chứng khoán trả cổ tức hoặc lãi. Những quỹ này sẽ trả một số tỷ lệ cổ tức cho các nhà đầu tư. Mức cổ tức phụ thuộc vào loại quỹ chỉ số và chỉ số theo dõi cụ thể.
Ý nghĩa
Một trong những lợi thế của các quỹ chỉ số là chi phí thấp của các quỹ này khi so sánh với các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực. Tỷ lệ chi phí trung bình cho một quỹ tương hỗ được quản lý là khoảng 1 phần trăm. Quỹ Vanguard S & P 500 là một trong những quỹ chỉ số lớn nhất và có tỷ lệ chi phí là 0,18%. Tỷ lệ chi phí thấp có nghĩa là một quỹ sẽ vượt qua phần cao hơn của thu nhập danh mục đầu tư của quỹ dưới dạng cổ tức.
Khung thời gian
Các quỹ chỉ số sẽ trả cổ tức dựa trên loại chứng khoán mà quỹ nắm giữ. Các quỹ chỉ số trái phiếu sẽ trả cổ tức hàng tháng, chuyển lãi thu được từ trái phiếu cho các nhà đầu tư. Các quỹ chỉ số chứng khoán sẽ trả cổ tức hàng quý hoặc mỗi năm một lần. Các quỹ chỉ số theo dõi các chỉ số chứng khoán blue-chip lớn hơn sẽ có khoản thanh toán hàng quý. Nếu chỉ số bao gồm các cổ phiếu tăng trưởng sẽ ít hoặc không có cổ tức, một quỹ theo dõi chỉ số này sẽ trả cổ tức hàng năm bao gồm cổ tức mà các cổ phiếu trong quỹ đã trả trong năm.
Cân nhắc
Các nhà đầu tư vào các quỹ tương hỗ chỉ số có thể chọn nhận bất kỳ khoản cổ tức nào được trả bằng tiền mặt hoặc có cổ tức được tái đầu tư vào nhiều cổ phiếu của quỹ. Tùy chọn tái đầu tư giúp gộp tiềm năng tăng trưởng của quỹ. Cổ phiếu ETF được mua trên sàn giao dịch chứng khoán thông qua tài khoản môi giới. Cổ tức từ khoản đầu tư ETF sẽ được gửi vào tài khoản môi giới của nhà đầu tư. Không có tùy chọn tái đầu tư với các quỹ chỉ số ETF.
Tiềm năng
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm mức thu nhập cao hơn có thể đầu tư vào các quỹ chỉ số nhắm mục tiêu cụ thể vào cổ phiếu cao. Các quỹ sau đó sẽ chuyển cổ tức kiếm được từ các cổ phiếu dưới dạng cổ tức cho các nhà đầu tư quỹ. Một vài ví dụ là iShares Dow Jones Chọn Quỹ chỉ số cổ tức. ETF này có ký hiệu chứng khoán DVY và vào tháng 11 năm 2010 có lợi suất phân phối là 3,73%. Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ chỉ số cổ tức cao Vanguard là một quỹ tương hỗ chỉ số và có lợi suất phân phối 2,63%.