Mục lục:
Có thể thu thập thông tin trên tài khoản ngân hàng của người khác. Tuy nhiên, có sự phân nhánh hợp pháp để tìm kiếm thông tin này mà không có sự cho phép thích hợp. Nếu bạn đã có được giấy ủy quyền hoặc bạn có trách nhiệm pháp lý và chịu trách nhiệm pháp lý đối với người bị nghi vấn, phương pháp thu thập thông tin tài khoản ngân hàng khá đơn giản. Trong một số trường hợp, không có mối quan hệ pháp lý nào đạt được (nghĩa là, một người hàng xóm lớn tuổi hoặc bạn bè mắc chứng mất trí nhớ nhưng không có gia đình). Trong trường hợp này, một số công việc chân bổ sung được yêu cầu.
Bậc thang
Có được thẩm quyền pháp lý phù hợp dưới hình thức Giấy ủy quyền (POA) đã ký hoặc quyền giám hộ do tiểu bang chỉ định. Nếu bạn không có mối quan hệ sinh học với người đang nghi vấn, hãy đến văn phòng thư ký tòa án địa phương, giải thích tình huống của bạn và hỏi về các bước cần thực hiện để trở thành người giám hộ. Quá trình này có thể mất vài tuần.
Bậc thang
Liên hệ với luật sư để có được giấy tờ phù hợp sẽ cho phép các ngân hàng trong khu vực cung cấp cho bạn thông tin khi bạn thực hiện một cuộc điều tra. Một chuyên gia ngân hàng sẽ không thể cho bạn biết liệu "Ông Smith" có tài khoản tại cơ sở của họ hay không trừ khi bạn có đủ điều kiện để hỏi thông tin đó.
Bậc thang
Tìm kiếm bằng chứng thư của ngân hàng tại một địa điểm cụ thể. Các ngân hàng thường gửi một tuyên bố mỗi tháng một lần. Nếu có thể, hãy truy cập vào giấy tờ cá nhân của người đó để xem xét mọi hồ sơ đưa ra ánh sáng cho vị trí của các tài khoản ngân hàng.
Bậc thang
Gọi cho các ngân hàng trong khu vực. Khi bạn có thông tin đăng nhập phù hợp, bạn có thể gọi và hỏi xem "Ông Smith" có tài khoản không. Hầu hết các ngân hàng sẽ yêu cầu bạn đến chi nhánh để thực hiện một cuộc điều tra chính thức.