Mục lục:
Cả Fidelity Investments và Tập đoàn tài chính gốc đều là những công ty tài chính chuyên về một loạt các sản phẩm đầu tư. Mặc dù cả hai đều cung cấp các sản phẩm tương tự, chẳng hạn như tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) và chứng chỉ tiền gửi (CD), Fidelity Investments có xu hướng cung cấp thêm các sản phẩm thanh khoản hơn, như cổ phiếu, trái phiếu và tùy chọn, ngoài giao dịch trực tuyến.
Đầu tư trung thực
Đầu tư Fidelity có thể theo dõi lịch sử của nó từ năm 1930 dưới dạng Quỹ Fidelity. Có trụ sở tại Boston, công ty bắt đầu mở rộng từ các quỹ tương hỗ vào năm 1943. Công ty đã mở rộng nhanh chóng kể từ năm 1973. Năm 2011, công ty quản lý khoảng 1,5 nghìn tỷ đô la tài sản cho hơn 20 triệu khách hàng. Fidelity Investments có xu hướng chuyên về môi giới đầu tư trực tuyến, nhưng điều hành các văn phòng tại Hoa Kỳ, Canada, Châu Âu và Châu Á.
Sản phẩm đầu tư trung thực
Các khoản đầu tư của Fidelity cung cấp một loạt các quỹ dành cho hưu trí và tiết kiệm, bao gồm các chương trình IRA và 529 College Savings. Ngoài ra, nó cung cấp các sản phẩm đầu tư như quỹ tương hỗ, quỹ thị trường tiền tệ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), vốn chủ sở hữu như cổ phiếu và quyền chọn, trái phiếu và niên kim. Công ty cung cấp các cơ sở giao dịch trực tuyến và tư vấn quỹ hưu trí. Công ty cũng thực hiện nghiên cứu tài chính độc lập và phát triển các chiến lược giao dịch cho nhiều khách hàng.
Tập đoàn tài chính chính
Tập đoàn tài chính gốc được thành lập bởi Edward Temple vào năm 1879 tại Chariton, Iowa, với tư cách là Hiệp hội cuộc sống ngân hàng. Trong lịch sử, công ty có chuyên môn về chính sách bảo hiểm nhân thọ cho nhân viên ngân hàng. Dần dần, công ty bắt đầu cung cấp các sản phẩm đầu tư khác và cuối cùng đổi tên thành Tập đoàn tài chính gốc vào năm 1985, sau đó mở rộng sang các thị trường toàn cầu như Hồng Kông, Ấn Độ, Mexico và Brazil. Công ty trở nên công khai vào năm 2001. Công ty phục vụ 15 triệu khách hàng vào năm 2011 và quản lý tổng tài sản trị giá 144,9 tỷ đô la. Nó có trụ sở tại Des Moines, Iowa.
Sản phẩm đầu tư gốc
Tập đoàn tài chính gốc có xu hướng cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư dài hạn hơn Fidelity Investments. Do đó, các khoản đầu tư gốc tập trung nhiều hơn vào tài khoản tiết kiệm, CD, IRA, niên kim, tài khoản tiết kiệm sức khỏe và quỹ tương hỗ. Các sản phẩm học thuật như kế hoạch 529 và tài khoản tiết kiệm giáo dục Coverdell cũng có sẵn. Nó cũng cung cấp một loạt các sản phẩm bảo hiểm, như bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm khuyết tật.