Mục lục:
Nhân viên Canada thường có quyền chuyển các tài sản được giữ trong các chương trình hưu trí đã đăng ký (RPP) của họ sang Gói tiết kiệm hưu trí đã đăng ký (RRSP) mà không bị phạt. Việc chuyển sang RRSP không ảnh hưởng đến giới hạn đóng góp RRSP của chủ sở hữu cho các mục đích khấu trừ trong năm chuyển tiền được thực hiện. Ngoài ra, chuyển sang RRSP không được phép nếu người nộp đơn sẽ lớn hơn 71 vào cuối năm tính thuế.
Bậc thang
Lấy mẫu CRA T2151. Khi yêu cầu chuyển tài sản từ chương trình hưu trí đã đăng ký (RSP), người nộp đơn phải có Mẫu CRA T2151 (Chuyển trực tiếp một khoản tiền theo Tiểu mục 147 (19) hoặc Mục 147.3). Mẫu đơn có thể được lấy từ tổ chức tài chính nơi RRSP được tổ chức hoặc lấy trực tiếp từ trang web của Cơ quan Doanh thu Canada.
Bậc thang
Hoàn thành Phần I của Mẫu T2151. Các hướng dẫn cho Mẫu T2151 yêu cầu người nộp đơn phải hoàn thành Khu vực I (Phần B, C và D) trên tất cả bốn trang của Mẫu T2151. Mặc dù hình thức dài bốn trang, mỗi trang giống hệt nhau. Khi bạn hoàn thành biểu mẫu, hãy cung cấp tất cả bốn trang cho quản trị viên kế hoạch lương hưu của bạn. Thông tin cần có liên quan đến danh tính của người nộp đơn liên quan đến chương trình lương hưu, số tiền sẽ được chuyển và thông tin về RRSP nhận được.
Bậc thang
Chuyển kế hoạch lương hưu và nhận RRSP xử lý yêu cầu. Kế hoạch lương hưu chuyển nhượng hoàn thành Khu vực II của mẫu và sau đó gửi ba bản đến tổ chức tài chính của RRSP nhận, giữ một bản sao cho chính nó. Tổ chức tài chính với RRSP nhận được tiền hoàn thành Khu vực III trên cả ba bản sao của mẫu. Sau đó, nó giữ lại một bản sao, gửi một bản sao cho kế hoạch lương hưu chuyển nhượng và một bản sao cho người nộp đơn.