Mục lục:
- Thị trường tiền tệ và quỹ trái phiếu
- Quỹ tăng trưởng, giá trị và quỹ pha trộn
- Quỹ ngành
- Tác động về thuế
- Tờ thông tin quỹ
Các quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận theo nhiều cách khác nhau, bao gồm cả việc phân phối cổ tức. Tùy thuộc vào loại quỹ, thanh toán cổ tức có thể được trả hàng tháng, hàng quý, nửa năm hoặc hàng năm và hậu quả thuế của phân phối cổ tức phụ thuộc vào loại tài khoản giữ các quỹ tương hỗ của bạn.
Thị trường tiền tệ và quỹ trái phiếu
Các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ, đầu tư vào chứng khoán nợ như chính phủ Hoa Kỳ và trái phiếu doanh nghiệp, trả cổ tức hàng tháng. Các quỹ tương hỗ trái phiếu, nắm giữ trái phiếu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn hoặc kết hợp cả hai, cũng trả cổ tức hàng tháng. Tỷ lệ lợi nhuận từ một quỹ trái phiếu thường cao hơn lợi nhuận từ một quỹ thị trường tiền tệ.
Quỹ tăng trưởng, giá trị và quỹ pha trộn
Các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng có xu hướng không trả cổ tức. Điều này là do bản chất của cổ phiếu tăng trưởng. Khi các công ty ở trong chế độ tăng trưởng nhanh, họ thường giữ lại lợi nhuận để tái đầu tư nội bộ và không trả cổ tức. Vì vậy, lợi ích của các quỹ tăng trưởng đến từ sự tăng giá vốn dài hạn trái ngược với thu nhập thường xuyên.
Trong khi đó, các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu giá trị thường trả cổ tức trên cơ sở nửa năm hoặc hàng quý. Cổ phiếu giá trị được phát hành bởi các công ty ổn định và trả cổ tức như là một phần của hoạt động. Những khoản cổ tức này nằm trong một quỹ tương hỗ và được trả cho các cổ đông dưới dạng cổ tức của quỹ tương hỗ.
Các quỹ pha trộn, kết hợp cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, cũng trả cổ tức, thường là trong khoảng thời gian nửa năm hoặc hàng quý.
Quỹ ngành
Các quỹ chuyên về một lĩnh vực thị trường cụ thể, như chăm sóc sức khỏe hoặc bất động sản, có xu hướng trả cổ tức nửa năm hoặc hàng quý cũng như tăng vốn ngắn hạn và dài hạn. Lợi nhuận vốn, đôi khi bị nhầm lẫn với cổ tức, kết quả khi cổ phiếu được bán vì lợi nhuận và phần chênh lệch được chuyển cho các cổ đông. Lợi nhuận của một quỹ ngành trả cả cổ tức và lãi vốn có thể đáng kể ngoài bất kỳ sự tăng giá cổ phiếu quỹ nào.
Tác động về thuế
Khi các quỹ tương hỗ trả cổ tức được giữ trong một tài khoản hoãn thuế, chẳng hạn như tài khoản hưu trí 401 (k) hoặc cá nhân, cổ tức được tái đầu tư để bạn không phải trả thuế thu nhập cho họ. Ngược lại, khi các quỹ tương hỗ trả cổ tức được giữ bên ngoài tài khoản hoãn thuế, bạn phải báo cáo các khoản cổ tức đó dưới dạng thu nhập cho năm tính thuế hiện tại.
Tờ thông tin quỹ
Để xác định xem một quỹ tương hỗ có trả cổ tức hay không và tần suất trong năm, hãy tìm tờ thông tin của quỹ tương hỗ. Bạn có thể tìm thấy các tờ thông tin về quỹ tương hỗ tại trang web của công ty nghiên cứu độc lập Morningstar hoặc tại các trang web của công ty quỹ tương hỗ cá nhân. Các trang web này sẽ hiển thị ngày chia cổ tức gần đây nhất cho các quỹ riêng lẻ, sẽ cho biết các khoảng thời gian mà cổ tức thường được trả.