Mục lục:
Một quỹ tương hỗ là một sản phẩm tài chính. Như với bất kỳ sản phẩm nào, bạn có một nhà sản xuất - nghĩa là công ty quỹ tương hỗ - và một mạng lưới phân phối bán hàng. Các công ty quỹ tương hỗ được chia thành hai loại chính: những loại được bán thông qua các nhà môi giới và đại lý bán hàng, và những loại được tiếp thị trực tiếp đến người tiêu dùng. Đối với những khoản tiền được bán thông qua các nhà môi giới cho người tiêu dùng ở cấp độ bán lẻ, họ cần các chuyên gia bán hàng tiếp thị quỹ cho các cố vấn đầu tư để tạo ra một trường hợp hấp dẫn để đưa tài sản của khách hàng vào quỹ.
Trình độ chuyên môn
Để cạnh tranh cho một công việc như một nhà bán buôn quỹ tương hỗ, bạn nên có ít nhất một bằng cử nhân, thường là với một chuyên ngành liên quan đến đầu tư, chẳng hạn như tài chính hoặc kinh tế. Bạn cũng nên có ba năm kinh nghiệm trong ngành chứng khoán trở lên, cũng như giấy phép chứng khoán Series 6 hoặc Series 7 hợp lệ. Nhà bán buôn nên có kiến thức đầu tư cần thiết để dự đoán và trả lời các câu hỏi từ các cố vấn về lợi nhuận, rủi ro, phong cách đầu tư, lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại và nhiều đối tượng khác.
Vai trò của người bán buôn
Giống như cố vấn tài chính cấp bán lẻ phải "bán" một khoản đầu tư cho khách hàng của mình, nhà bán buôn quỹ tương hỗ cũng phải bán các cố vấn tài chính về khoản đầu tư. Để thành công, một nhà bán buôn quỹ tương hỗ phải có khả năng phân biệt quỹ hoặc gia đình quỹ của mình trong số hàng trăm quỹ tương tự. Một nhà bán buôn quỹ có thể đại diện quỹ của mình trực tiếp cho các cố vấn cấp bán lẻ, hoặc tập trung vào việc có được cái gọi là "không gian kệ" từ các công ty môi giới trực tuyến.
Kỹ năng
Để thành công, nhà bán buôn quỹ nên có kỹ năng thuyết trình hoàn hảo, và có thái độ lịch sự và chuyên nghiệp. Bạn nên thoải mái nói chuyện trong các nhóm lớn cũng như cài đặt trực tiếp. Thỉnh thoảng, bạn sẽ được yêu cầu đi cùng với một đại lý bán hàng hoặc nhà môi giới trong một cuộc gọi bán hàng quan trọng để đóng một tài khoản lớn.
Đền bù
Các nhà bán buôn quỹ thường kiếm được một mức lương cơ bản, cộng với cơ cấu tiền thưởng hoặc hoa hồng dựa trên các tài sản được thu thập trong lãnh thổ của đại lý. Mức lương cơ sở có thể khác nhau tùy thuộc vào bản chất của quỹ hoặc các quỹ được đại diện và các tài sản có sẵn cho công ty quỹ, nhưng thường nằm trong phạm vi năm con số trên hoặc cao hơn.