Mục lục:
Bậc thang
Liên hệ với người giám sát giữ tài khoản HSA của bạn. Tài khoản tiết kiệm sức khỏe thường được quản lý bởi các chương trình y tế, ngân hàng và các công ty quỹ tương hỗ. Tên của người giám sát và số điện thoại dịch vụ khách hàng sẽ được liệt kê trên bảng sao kê HSA của bạn.Thông báo cho người đại diện rằng bạn muốn thanh lý tài khoản HSA của mình và yêu cầu cô ấy gửi cho bạn các giấy tờ cần thiết để rút tiền ra HSA. Các hình thức khác nhau tùy theo người giám sát, nhưng mỗi hình thức sẽ yêu cầu tên, địa chỉ và số An sinh xã hội của bạn. Tùy thuộc vào người giám sát HSA, bạn thậm chí có thể hoàn thành thủ tục giấy tờ trực tuyến.
Bậc thang
Thanh lý toàn bộ HSA hoặc một phần của nó. Nếu bạn gặp tình huống khẩn cấp cần tiền mặt nhanh, bạn có thể cần thanh lý một phần HSA nếu bạn không có nguồn tiền nào khác. Tốt nhất là xóa càng ít tiền HSA càng tốt, vì bạn sẽ phải chịu hình phạt 10 phần trăm và thuế thu nhập thông thường đối với bất kỳ khoản tiền nào bị xóa vì mục đích phi y tế.
Bậc thang
Thanh toán mọi chi phí y tế hợp pháp mà bạn phải chịu bằng cách sử dụng tiền từ tài khoản tiết kiệm sức khỏe của bạn, bao gồm hóa đơn bệnh viện, chi phí điều trị ngoại trú và chi phí vật lý trị liệu.
Bậc thang
Giữ các bản sao của tất cả các giấy tờ y tế của bạn với hồ sơ thuế của bạn. Bạn phải chứng minh rằng tiền được rút từ HSA đã được sử dụng để thanh toán chi phí y tế - nếu không, việc rút tiền phải chịu thuế và hình phạt. Nếu bạn chỉ rút một phần của HSA, hãy duy trì hồ sơ rút HSA của bạn và giữ nó cùng với hồ sơ thuế của bạn. Đóng ghim biên lai rút tiền HSA vào hồ sơ y tế của bạn.