Mục lục:
IRA là Tài khoản Hưu trí Cá nhân cho phép nhà đầu tư đầu tư một số tiền nhất định mỗi năm trước khi tiền bị đánh thuế. Do đó, các khoản đóng góp hàng năm làm giảm thu nhập chịu thuế của cá nhân, giảm thuế hàng năm do chính phủ. Tiền tích lũy trong IRA kiếm được tiền lãi hàng năm, do đó, khi nghỉ hưu, cá nhân có thể rút khoản đầu tư đã tăng theo thời gian. Microsoft Excel có một hàm gọi là Giá trị tương lai, hoặc FV, tính toán nhanh chóng giá trị dự kiến của IRA trong tương lai.
Bậc thang
Mở một bảng tính trống trong Excel bằng cách chọn tab "Tệp" và nhấp vào "Mới".
Bậc thang
Nhập các nhãn sau vào các ô A1, A2, A3, A4 và A5:
Giá trị hiện tại Đầu tư hàng năm Tỷ lệ hàng năm Năm Giá trị tương lai
Bậc thang
Nhập số "-5000" vào ô B1 để thể hiện khoản đầu tư ban đầu vào tài khoản IRA trị giá 5.000 đô la.
Bậc thang
Nhập số "-5000" vào ô B2 để thể hiện các khoản đầu tư hàng năm vào tài khoản.
Bậc thang
Nhập số "0,05" vào ô B3 để biểu thị mức lãi suất hàng năm là 5 phần trăm.
Bậc thang
Nhập số "20" vào ô B4 để thể hiện 20 năm thời gian đầu tư cho tài khoản.
Bậc thang
Nhập hàm "= FV (B3, B4, B2, B1)" (không có dấu ngoặc kép) vào ô B5. Đây là hàm Giá trị Tương lai và đưa ra câu trả lời là 178,596, có nghĩa là tài khoản này sẽ có giá trị 178.596 đô la trong 20 năm sử dụng các giả định chính xác này.