Mục lục:
Các ngân hàng và công ty môi giới chỉ định mã số tài khoản môi giới cho mỗi tài khoản môi giới của bạn. Số này hoạt động giống như tên người dùng và nó cho phép giao diện điện tử cũng như con người trong công ty môi giới của bạn nhận dạng bạn. Nếu bạn có nhiều tài khoản với cùng một nhà môi giới, bạn được chỉ định số tài khoản cho mỗi tài khoản.
Chức năng
Các công ty môi giới lớn có hàng triệu khách hàng và một số chủ tài khoản có thể có cùng họ và tên. Để tránh nhầm lẫn và tăng tốc quá trình xác định các khách hàng cá nhân, mỗi chủ tài khoản được gán một số tài khoản. Trong một số nhà môi giới, số tài khoản chỉ bao gồm các số, trong khi các công ty khác sử dụng kết hợp số và chữ.
Tiện
Có một tên người dùng làm cho quá trình truy cập tài khoản của bạn dễ dàng hơn đáng kể. Ví dụ, khi bạn gọi đường dây dịch vụ khách hàng, việc cung cấp kết hợp các số nhanh hơn nhiều so với cách đánh vần tên và họ của bạn, điều này vẫn có thể không đủ nếu có một khách hàng khác cùng tên.
Bảo vệ
Ngoài ra, số tài khoản cũng giúp tránh sai lầm. Ví dụ, khi bạn gửi séc hoặc phiếu chuyển tiền, công ty môi giới sẽ hướng dẫn bạn viết số tài khoản của bạn trên séc. Điều này cung cấp một biện pháp bảo vệ bổ sung vì cả tên trên séc và số tài khoản phải khớp trước khi tiền được chuyển. Nếu nhân viên bán hàng mắc lỗi trong khi nhập tên hoặc số tài khoản vào hệ thống, việc chuyển tiền sẽ không được hoàn thành.
Nhiều tài khoản
Một chức năng khác của số tài khoản môi giới là phân biệt giữa các tài khoản khác nhau thuộc về cùng một nhà đầu tư. Trong nhiều trường hợp, một nhà đầu tư có thể có tài khoản đầu tư và tài khoản hưu trí với cùng một công ty môi giới. Do đó, nhà đầu tư được chỉ định số tài khoản khác nhau cho mỗi tài khoản này. Điều này giúp tránh chuyển tiền từ hoặc vào tài khoản sai và vi phạm các hạn chế của SEC bằng cách thực hiện các giao dịch bị hạn chế trong tài khoản hưu trí thay vì tài khoản đầu tư, vốn mang ít hạn chế pháp lý hơn nhiều.
Không phải ID thuế
Số tài khoản được chỉ định cho các nhà đầu tư của các công ty môi giới không phải là ID thuế. Nói cách khác, khi môi giới của bạn báo cáo lợi nhuận đầu tư chứng khoán của bạn cho IRS, họ sẽ sử dụng Số An sinh Xã hội của bạn hoặc, nếu bạn không có, số ID người nộp thuế. Số tài khoản chỉ được sử dụng cho sự tương ứng giữa bạn và công ty môi giới và nội bộ bởi nhà môi giới.