Mục lục:
- Đánh giá danh mục đầu tư chứng khoán của bạn
- Ý nghĩa thuế của thanh lý
- Xác định giá thị trường và khối lượng bán hàng
- Thực hiện bán hàng
- Xác nhận đơn đặt hàng
Bất cứ khi nào bạn thanh lý một danh mục đầu tư nhỏ hoặc chuyển đổi cổ phiếu thành tiền mặt, nó có hậu quả tài chính. Ví dụ: bạn có thể bị đánh thuế vào lãi vốn hoặc mất sự đánh giá cao trong tương lai của danh mục đầu tư. Một chuyên gia thanh lý tại một công ty môi giới có thể giúp bạn lường trước hậu quả thuế của việc thanh lý danh mục đầu tư và tư vấn cho bạn về một phương pháp sẽ tối đa hóa lợi tức đầu tư của bạn.
Đánh giá danh mục đầu tư chứng khoán của bạn
Khi bạn xem danh mục đầu tư chứng khoán của mình, hãy lưu ý về số lượng cổ phiếu bạn sở hữu của mỗi cổ phiếu của công ty và giá trị hiện tại của họ. Nếu bạn sở hữu một số lượng lớn cổ phiếu hoặc nếu giá trị cổ phiếu được đánh giá cao đáng kể, bạn nên làm việc với một nhà môi giới chứng khoán để thanh lý danh mục đầu tư của bạn vì một số lý do. Ví dụ, để bán cổ phiếu của bạn ở mức giá tốt nhất thị trường, bạn nên tránh di chuyển một số lượng lớn cổ phiếu vào thị trường cùng một lúc, điều này sẽ khiến giá cổ phiếu giảm. Ngoài ra, nếu cổ phiếu của bạn không giao dịch thường xuyên hoặc cổ phiếu được phát hành bởi một công ty tư nhân, hãy nhận lời khuyên về việc thanh lý danh mục đầu tư của bạn từ một hoặc nhiều nhà môi giới.
Ý nghĩa thuế của thanh lý
Trước khi bạn thanh lý cổ phiếu của bạn, hãy xem xét ý nghĩa thuế của việc làm này. Ví dụ: nếu bạn bán với mức lãi một cổ phần trong danh mục đầu tư của bạn trong hơn một năm, lợi nhuận phải chịu thuế lãi vốn. Nếu việc bán hàng diễn ra ít hơn một năm sau ngày mua, lợi nhuận của bạn phải chịu thuế suất thuế thu nhập thông thường, có thể lớn hơn thuế suất thuế vốn. Nếu bạn bán cổ phiếu khi thua lỗ, khoản lỗ đó có thể bù đắp cho bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được từ việc bán khoản đầu tư khác. Do đó, khi bạn bán, bạn có thể ghép các cổ phiếu đã tăng giá trị với các cổ phiếu đã giảm giá trị.
Xác định giá thị trường và khối lượng bán hàng
Bạn thanh lý cổ phiếu theo giá trị thị trường hiện tại của nó. Nếu cổ phiếu được giao dịch công khai, bạn có thể tìm thấy giá thị trường hiện tại của chúng trên sàn giao dịch thích hợp. Tạo lệnh bán bằng cách nêu số lượng cổ phiếu bạn muốn bán. Lượng tiền mặt bạn nhận được sẽ bằng số lượng cổ phiếu nhân với giá thị trường hiện tại của họ trừ đi phí giao dịch và môi giới.
Thực hiện bán hàng
Môi giới chứng khoán của bạn có thể thực hiện các lệnh bán hoặc bạn có thể làm như vậy bằng tài khoản môi giới trực tuyến. Nếu nhà môi giới của bạn bán từng vị trí riêng lẻ, bạn phải cho cô ấy biết số lượng cổ phiếu của một cổ phiếu cụ thể mà bạn muốn thanh lý. Nếu bạn nhập lệnh bán bằng tài khoản môi giới của mình, bạn nhập số lượng cổ phiếu cho mỗi cổ phiếu bạn muốn thanh lý. Trong cả hai trường hợp, bạn có thể chỉ định giá bán thấp nhất có thể chấp nhận trên mỗi cổ phiếu bằng cách sử dụng các loại đơn đặt hàng đặc biệt.
Xác nhận đơn đặt hàng
Người môi giới của bạn sẽ cung cấp một xác nhận cho việc bán cổ phần của bạn. Xem lại xác nhận và xác nhận số lượng cổ phiếu được bán và giá bán của mỗi loại, cũng như các chi phí phát sinh để bán chứng khoán. Mỗi công ty dịch vụ tài chính được yêu cầu cung cấp cho người bán thông tin này.