Mục lục:
Khi bạn đạt đến tuổi 59 1/2, bạn có thể rút tiền từ Tài khoản Hưu trí Cá nhân (IRA) mà không bị phạt. Chủ sở hữu IRA truyền thống thêm phân phối vào tổng thu nhập hàng năm. Chủ sở hữu của Roth IRA không thêm bất cứ điều gì vào thu nhập kể từ khi Roth phát triển miễn thuế, sử dụng tiền sau thuế để đóng góp. Đối với những người từ 65 tuổi trở lên, sử dụng phân phối IRA có thể giúp đáp ứng nhu cầu ngân sách hàng tháng hoặc thanh toán cho các chi phí không thường xuyên như sửa chữa xe hơi, thuế bất động sản hoặc một kỳ nghỉ.
Bậc thang
Gọi số được liệt kê trong tuyên bố IRA để xác nhận loại IRA bạn có (Roth hoặc truyền thống), giá trị của nó và liệu có bất kỳ khoản phí hay hình phạt nào liên quan đến phân phối.
Bậc thang
Yêu cầu một hình thức phân phối từ người giám sát IRA trước khi bạn gác máy. Nếu bạn ở gần một văn phòng chi nhánh, bạn có thể xúc tiến quá trình bằng cách đặt một cuộc hẹn và nhận mẫu trực tiếp từ đại diện chi nhánh.
Bậc thang
Hoàn thành biểu mẫu với thông tin liên hệ và thông tin tài khoản của bạn trong phần "chủ sở hữu". Chọn hộp cho biết bạn muốn phân phối một lần (một lần) hay phân phối thường xuyên được lên lịch hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm.
Bậc thang
Chỉ định bất kỳ khoản khấu trừ thuế liên bang nào trong phần quy định về "thuế". Khi rút tiền ra khỏi IRA chịu thuế, bạn có tùy chọn rút thuế ra khỏi phân phối hoặc thêm nó vào tổng thu nhập khi khai thuế.
Bậc thang
Ký tên và nộp mẫu đơn. Tùy thuộc vào yêu cầu xử lý của người giám sát, có thể mất đến 10 ngày để kiểm tra. Nếu IRA của bạn được tổ chức tại ngân hàng và bạn nộp đơn trực tiếp, bạn sẽ có thể đi ra ngoài bằng séc hoặc tiền mặt.