Mục lục:
Một ủy thác nhu cầu đặc biệt là một công cụ lập kế hoạch bất động sản được thiết kế để chăm sóc cho một người bị khuyết tật nghiêm trọng về thể chất hoặc tinh thần mà không ảnh hưởng đến lợi ích Thu nhập Bảo đảm Bổ sung và Trợ cấp y tế. Tuy nhiên, trong khi nó có thể đảm bảo rằng người thân khuyết tật tiếp tục được chăm sóc chất lượng sau khi bạn chết, Amos Goodall, một luật sư cao tuổi và là thành viên của Liên minh Nhu cầu Đặc biệt, cho biết trong một bài viết năm 2013 trên Bankrate.com rằng "thiết lập một nhu cầu đặc biệt niềm tin không phải là một dự án tự làm. " Hướng dẫn chuyên môn là điều cần thiết.
Làm thế nào nó hoạt động
Theo Heath Burch thuộc Trung tâm hoạch định nhu cầu đặc biệt ở thành phố Kansas, Missouri, sự tin tưởng của bên thứ ba là phổ biến nhất. Với loại này, bạn tạo cấu trúc ủy thác, cấp vốn cho nó với số tiền tối thiểu bây giờ và sau đó chỉ định tài sản bất động sản, chẳng hạn như bảo hiểm nhân thọ, nhà của bạn hoặc thừa kế tiền mặt, để tài trợ cho ủy thác sau khi bạn chết. Những người khác, chẳng hạn như ông bà, một thành viên gia đình hoặc bạn bè mở rộng, cũng có thể chỉ định tài sản trong di chúc của họ để đi đến sự tin tưởng. Người được ủy thác sau đó có thể sử dụng tiền để bổ sung thu nhập từ các khoản trợ cấp của SSI và Trợ cấp y tế, và trả cho những thứ như nhân viên chăm sóc cá nhân, kỳ nghỉ, giáo dục và giải trí.
Chọn một luật sư
Bởi vì ngay cả một từ sai cũng có thể phủ nhận lòng tin, điều quan trọng là làm việc với luật sư trong việc soạn thảo các tài liệu pháp lý cần thiết. Liên minh Quốc gia về Bệnh tâm thần khuyên bạn nên nghiên cứu và phỏng vấn một số ứng cử viên để tìm luật sư tốt nhất hiện có. Xem xét liệu luật sư có kinh nghiệm trong các ủy thác nhu cầu đặc biệt hay không, cập nhật mọi quy tắc về An sinh xã hội, Trợ cấp y tế và Bộ Y tế Tâm thần và theo dõi bất kỳ tài liệu tham khảo nào mà anh ta cung cấp.
Đặt tên cho ủy thác
Hãy hết sức cẩn thận trong việc lựa chọn một người được ủy thác, bởi vì một người được ủy thác có quyền hạn và quyền hạn rộng rãi để quản lý niềm tin và phân phối tài sản của mình thay mặt cho người thụ hưởng và bởi vì quản trị hiệu quả đòi hỏi rất nhiều công việc. NAMI khuyên bạn nên đặt tên cho một thành viên gia đình là người ủy thác chính và người quản trị ủy thác chuyên nghiệp với tư cách là người đồng ủy thác. Bằng cách này, bạn có một người có thể đáp ứng và chú ý đến nhu cầu của người thụ hưởng và một người thành thạo trong các nhiệm vụ quản lý và quản lý ủy thác.
Tài trợ ủy thác
Ước tính số tiền mà người thụ hưởng sẽ yêu cầu, chỉ định các nguồn tài trợ và bao gồm những nguồn này trong di chúc của bạn. Đầu tiên, hãy ước tính số tiền cần thiết để chăm sóc người thụ hưởng trong khi bạn vẫn còn sống và sau đó xác định những tài sản còn lại sẽ được sử dụng để tài trợ cho ủy thác. Nếu bạn cần trợ giúp, Trung tâm MetLife về Lập kế hoạch nhu cầu đặc biệt có một máy tính miễn phí để ước tính chi phí. Theo Nolo.com, bạn có thể chỉ định hầu hết mọi loại tài sản hoặc tài sản, bao gồm bất động sản, cổ phiếu, bộ sưu tập có giá trị và trang sức. Sau khi tài trợ cho ủy thác, hãy soạn thảo một lá thư về ý định và đính kèm với ủy thác. Trong đó, chỉ định cách bạn muốn sử dụng tiền và bao gồm các ghi chú về sở thích và không thích của người thụ hưởng.