Mục lục:
Các quỹ tương hỗ là một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư vì họ mang đến tiềm năng lợi nhuận cao hơn so với các lựa chọn bảo thủ như CD và trái phiếu. Các quỹ tương hỗ cũng bảo vệ các nhà đầu tư khỏi những tổn thất thảm khốc bằng cách cung cấp cho họ danh mục đầu tư đa dạng hơn so với mua cổ phiếu thẳng. Số tiền mà bạn có thể sử dụng để mua quỹ tương hỗ không bị giới hạn bởi luật pháp, trừ khi bạn mua tiền như một phần của kế hoạch tiết kiệm hưu trí được ưu đãi thuế.
Giới hạn quỹ tương hỗ
Không có giới hạn theo quy định của liên bang đối với số tiền mà bạn có thể đặt vào quỹ tương hỗ. Có thể có giới hạn đóng góp tối thiểu hoặc tối đa được xác định bởi nhà môi giới mà bạn đang đầu tư.
Giới hạn quỹ tương hỗ của IRA
Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) và Roth IRAs là những lựa chọn phổ biến để tiết kiệm hưu trí vì chúng mang lại lợi ích thuế nhất định cho người tiết kiệm. Số tiền tối đa bạn có thể chi cho các quỹ tương hỗ cho IRA hoặc Roth IRA tính đến năm 2010 là 5.000 đô la mỗi năm nếu bạn dưới 50 và 6.000 đô la mỗi năm nếu bạn từ 50 tuổi trở lên.
Giới hạn quỹ tương hỗ 401k
Hầu hết các kế hoạch tiết kiệm hưu trí 401k do nhân viên tài trợ tập trung vào việc mua các quỹ tương hỗ nhấn mạnh vào sự pha trộn giữa cổ phiếu, trái phiếu và đầu tư thị trường tiền tệ. Khoản đóng góp cá nhân tối đa mà bạn có thể kiếm được cho một khoản tiền trị giá 401 nghìn trong một năm tính đến năm 2010 là 16.500 đô la nếu bạn dưới 50 và 22.000 đô la nếu bạn từ 50 tuổi trở lên.