Mục lục:
Theo dõi cẩn thận tài khoản ngân hàng của bạn là rất quan trọng, cả để phát hiện gian lận và xử lý tài chính của bạn hiệu quả hơn. Nếu bạn phát hiện ra một giao dịch không ổn, bạn có trách nhiệm đưa giao dịch đó đến ngân hàng chú ý. Tùy thuộc vào độ tuổi của giao dịch, điều đó có thể có nghĩa là tìm kiếm thông tin chi tiết trực tuyến, xem qua các tuyên bố trước đây của bạn hoặc nghiên cứu vấn đề trực tiếp với đại diện của ngân hàng.
Giao dịch gần đây
Đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của bạn trực tuyến và đi đến phần báo cáo. Đưa ra các bản sao của mỗi tuyên bố được liệt kê cho đến khi bạn tìm thấy giao dịch bạn đang tìm kiếm. Lưu ý ngày giao dịch và số tiền, cùng với số ID giao dịch như được liệt kê trên bảng sao kê. Gọi điện thoại hoặc ghé thăm ngân hàng của bạn để có thêm thông tin về giao dịch. Bạn càng cung cấp nhiều thông tin cho ngân hàng, họ càng có thể cung cấp cho bạn nhiều hơn về giao dịch cụ thể mà bạn đang cố gắng theo dõi.
Hoạt động cũ hơn
Nếu giao dịch bạn đang cố gắng theo dõi trở lại xa hơn so với báo cáo trực tuyến của bạn, bạn cần thực hiện thêm một số nghiên cứu để có được thông tin bạn cần. Xem lại báo cáo tài khoản giấy của bạn một cách cẩn thận để tìm giao dịch được đề cập. Tùy thuộc vào ngân hàng của bạn, bạn có thể thấy bất kỳ nơi nào từ sáu tháng đến hai năm trở lên hoạt động tài khoản trực tuyến. Nếu tài khoản cũ hơn bạn có thể sẽ không thể truy cập trực tuyến. Đó là lý do tại sao nên giữ các bản sao của bản sao kê giấy bạn nhận được trong thư hoặc ít nhất là in các bản sao của bản sao kê từ tài khoản trực tuyến của bạn.
Tìm giao dịch
Sau khi bạn đã theo dõi báo cáo giấy có chứa giao dịch đáng ngờ, bước tiếp theo là thu thập càng nhiều thông tin càng tốt về giao dịch đó. Khoanh tròn ngày giao dịch, tên của cá nhân hoặc doanh nghiệp đã thực hiện thanh toán và bất kỳ số ID giao dịch nào. Mang tuyên bố đó đến ngân hàng và yêu cầu họ cung cấp thông tin đầy đủ hơn, bao gồm một bản sao của séc và thông tin về người đã chứng thực nó.
Nhận sự giúp đỡ của ngân hàng của bạn
Ghé thăm chi nhánh ngân hàng địa phương của bạn nếu bạn không thể tìm thấy giao dịch trên bất kỳ báo cáo giấy hoặc điện tử nào. Cung cấp cho ngân hàng càng nhiều thông tin càng tốt để giúp họ tìm thấy giao dịch bạn muốn theo dõi. Cung cấp các chi tiết như ngày gần đúng của giao dịch, số tiền giao dịch và tên của doanh nghiệp có thể là một trợ giúp lớn.