Mục lục:
Các nhà đầu tư đôi khi quyết định sẽ rất thuận lợi khi đóng tài khoản đầu tư. Nếu bạn có tài khoản hưu trí cá nhân của Roth với Fidelity, bạn có thể đóng tài khoản đó và chuyển tiền sang tài khoản khác của Roth hoặc đơn giản là rút tiền. Tuy nhiên, việc đóng một IR IR có nghĩa là bạn có thể phải chịu trách nhiệm về thuế nếu việc rút tiền không phải là một phân phối đủ điều kiện.
Tài khoản Đóng ủy quyền
Để đóng Fidelity Roth IRA của bạn, hãy hoàn thành biểu mẫu "Ủy quyền để Đóng tài khoản", có sẵn để tải xuống trên trang web của Fidelity. Cho biết bạn có muốn giữ lại tiền thuế hay không. Bạn có thể chọn nhận séc hoặc gửi tiền trong tài khoản Roth của mình qua chuyển khoản điện tử sang tài khoản khác. Có một khoản phí $ 15 cho một lần chuyển tiền điện tử. Gửi thư ủy quyền đến địa chỉ trên mẫu. Fidelity cũng có thể tính phí đóng tài khoản $ 50.
Phân phối đủ tiêu chuẩn và chịu thuế
Trừ khi bạn gửi tiền vào một IR IR khác trong vòng 60 ngày kể từ khi rút chúng ra khỏi tài khoản Fidelity, nó được coi là một bản phân phối của Dịch vụ doanh thu nội bộ. Nếu phân phối đủ điều kiện, tiền được miễn thuế. Phân phối đủ điều kiện khi một Roth ít nhất 5 tuổi và bạn đáp ứng một trong các điều kiện sau: bạn 59 tuổi rưỡi, bạn bị tàn tật vĩnh viễn, bạn đã thừa kế Roth IRA hoặc bạn sử dụng tiền (tối đa $ 10.000), cho một ngôi nhà đầu tiên. Nếu phân phối không đủ điều kiện, thu nhập đầu tư phải chịu thuế. Bạn cũng có thể phải trả tiền phạt phân phối sớm 10 phần trăm.