Mục lục:
Chuyển kế hoạch tiết kiệm đại học 529 hiện tại của bạn sang kế hoạch 529 khác là tương đối dễ dàng một khi bạn có giấy tờ theo thứ tự. Nghiên cứu các kế hoạch 529 có sẵn và tìm ra kế hoạch phù hợp nhất với nhu cầu đầu tư của bạn có thể mất thời gian. Hãy chắc chắn rằng gói bạn muốn chuyển đủ điều kiện.
Chuyển 529 kế hoạch tiết kiệm đại học
Bậc thang
Xác minh rằng tài khoản bạn muốn chuyển có đủ điều kiện. Trừ khi bạn cũng thay đổi người thụ hưởng, hầu hết các chương trình đều giới hạn bạn chuyển một lần sau mỗi 12 tháng. Nếu bạn đang thay đổi người thụ hưởng, mô tả kế hoạch cho gói hiện tại của bạn sẽ cho bạn biết nếu bạn có thể chuyển tài khoản trong vòng chưa đầy 12 tháng.
Bậc thang
Chọn gói 529 mới bạn muốn mở. Các kế hoạch rất khác nhau giữa các tiểu bang. Mỗi người có các lựa chọn đầu tư và cấu trúc phí khác nhau. Chọn gói tương thích nhất với nhu cầu đầu tư của bạn và có mức phí thấp nhất.
Bậc thang
Mở tài khoản 529 mới và nộp các giấy tờ chuyển nhượng cần thiết. Gói 529 cũ sẽ có thể chuyển trực tiếp tài khoản sang gói mới, được gọi là cuộn qua trực tiếp. Rất ít kế hoạch, nếu có, sẽ khăng khăng gửi cho bạn một tấm séc mà sau đó bạn sẽ gửi cho kế hoạch mới.