Mục lục:
Cho dù bạn sử dụng IRA, 401 (k) hoặc quỹ hưu trí khác để lấy tiền mặt trong những năm làm việc của bạn, hoặc nhận các khoản thanh toán từ quỹ cần thiết ở tuổi nghỉ hưu, IRS ghi nhãn rút tiền là "phân phối". Vào cuối năm, người quản lý tài khoản của bạn gửi cho bạn mẫu 1099 liên bang với thông tin về các bản phân phối của bạn. Biểu mẫu hiển thị phân phối gộp - tổng số tiền bạn đã rút - trong Hộp 1.
Tổng phân phối
Số tiền mà người quản lý IRA của bạn gửi vào tài khoản ngân hàng của bạn có thể nhỏ hơn tổng phân phối của bạn. Ví dụ, nếu người quản lý phải rút tiền, bạn không thấy số tiền đó, nhưng nó vẫn được tính trong Hộp 1. Phân phối gộp có thể không phải là phân phối chịu thuế, được xác định trong Hộp 2a. Ví dụ, nếu bạn lấy tiền từ một IR IR, nó thường không phải chịu thuế. 1099 báo cáo phân phối gộp của Roth trong Hộp 1, nhưng không phải trong Hộp 2a.