Mục lục:
IRA là viết tắt của tài khoản hưu trí cá nhân. IRA hoãn thuế, bao gồm IRA truyền thống, IRA SEP và IRP SIMPLE, cho phép rút tiền đủ điều kiện được thực hiện bất cứ lúc nào sau 59 1/2 tuổi. Tuy nhiên, Roth IRAs cũng yêu cầu tài khoản phải được mở trong ít nhất năm năm thuế trước khi rút tiền đủ điều kiện. Rút tiền có một quy trình gồm hai phần: yêu cầu rút tiền từ tổ chức tài chính của bạn và báo cáo việc rút tiền trên tờ khai thuế thu nhập của bạn. Ngay cả khi bạn rút tiền từ Roth IRA và không nợ thuế, bạn vẫn phải báo cáo phân phối.
Bậc thang
Liên hệ với tổ chức tài chính của bạn hoặc kiểm tra hồ sơ tài chính của bạn để xác định tuổi của IR IR của bạn trong những năm tính thuế. Tài khoản phải có ít nhất năm năm tuổi thuế để rút tiền để được rút tiền đủ điều kiện. Nếu Roth IRA không ít nhất năm tuổi thuế, bạn có thể nợ thuế thu nhập và tiền phạt nếu khoản rút tiền của bạn bao gồm thu nhập. Hạn chế này không áp dụng cho các IRA hoãn thuế.
Bậc thang
Yêu cầu phân phối từ tổ chức tài chính của bạn bằng cách hoàn thành mẫu yêu cầu phân phối IRA. Các hình thức này hơi khác nhau cho mỗi tổ chức tài chính.
Bậc thang
Nộp thuế thu nhập của bạn bằng mẫu 1040 hoặc 1040A và báo cáo số tiền phân phối. Bạn sẽ nhận được mẫu 1099-R từ tổ chức tài chính của bạn sẽ báo cáo số tiền phân phối của bạn, nếu có, phải chịu thuế.
Bậc thang
Hoàn thành mẫu 8606, phần III, nếu bản phân phối của bạn đến từ Roth IRA chưa được mở trong ít nhất năm năm thuế. Biểu mẫu này sẽ xác định xem việc rút tiền của bạn có đóng góp, thu nhập hay cả hai. Nếu khoản rút tiền của bạn chỉ chứa thu nhập, việc rút tiền là miễn thuế và không bị phạt. Nếu việc rút tiền có chứa thu nhập, bạn phải nộp mẫu đơn 5329 để tính tiền phạt rút tiền sớm mà bạn sẽ nợ.