Mục lục:
Illinois đối xử với thu nhập từ các nguồn hưu trí khác với một số tiểu bang. Tại Illinois, bạn không phải trả thuế thu nhập cho số tiền bạn nhận được từ quỹ hưu trí của mình. Bởi vì điều này, thu nhập hưu trí bạn nhận được từ các nguồn hưu trí khác nhau nên đi xa hơn ở tiểu bang này so với các tiểu bang có thu nhập hưu trí thuế.
Kế hoạch nghỉ hưu của người sử dụng lao động
Các kế hoạch hưu trí của chủ lao động bao gồm các kế hoạch 401 (k), Kế hoạch hưu trí nhân viên đơn giản (SEP IRA), Kế hoạch phù hợp tiết kiệm cho nhân viên (SIMPLE IRA) và bất kỳ kế hoạch lương hưu nào được báo cáo trong mẫu 1040, dòng 16b của tờ khai thuế thu nhập cá nhân của bạn hoặc mẫu 1040A cũng như bất kỳ thu nhập nào được báo cáo trên dòng 12b của tờ khai thuế của bạn. Nó cũng bao gồm các chương trình hưu trí và khuyết tật của chính phủ được báo cáo trên dòng 7 của 1040 hoặc 1040A, các chương trình bồi thường trả chậm của chính phủ tiểu bang và địa phương được báo cáo trên dòng 7 hoặc 16b của mẫu 1040 hoặc dòng 7 hoặc 12b của 1040A. Cuối cùng, tất cả các khoản thanh toán hưu trí cho các đối tác đã nghỉ hưu được báo cáo trên dòng 17 của mẫu 1040 của IRS đều được miễn.
Tài khoản hưu trí cá nhân
Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) là các kế hoạch hưu trí không nằm trong kế hoạch nghỉ hưu dựa trên chủ lao động. Các phiên bản truyền thống của loại kế hoạch này cho phép bạn đóng góp cho kế hoạch trên cơ sở được khấu trừ thuế. Tuy nhiên, một số kế hoạch cho phép đóng góp được chỉ định của Roth.Các tài khoản Roth này chỉ cho phép đóng góp sau thuế với các phân phối miễn thuế ở cấp liên bang trong thời gian nghỉ hưu. Tài khoản truyền thống bị đánh thuế ở cấp liên bang khi bạn rút tiền khi nghỉ hưu. Tuy nhiên, Illinois không đánh thuế IRA hoặc kế hoạch nghỉ hưu tự làm chủ. Bất kỳ thu nhập nào bạn nhận được từ các gói này, được báo cáo trên dòng 15b của 1040 hoặc 11b của 1040A của bạn, không phải chịu thuế Illinois.
An ninh xã hội
An sinh xã hội là một mạng lưới an toàn thu nhập hưu trí được thành lập và duy trì bởi chính phủ Hoa Kỳ. Những lợi ích này, được báo cáo trên dòng 20b của 1040 hoặc 14b của 1040A của bạn, không bị đánh thuế. Việc miễn trừ cũng kéo dài đến lợi ích hưu trí đường sắt.
Lợi nhuận vốn
Tăng vốn là lợi nhuận bạn có được từ việc bán các khoản đầu tư. Lợi nhuận bạn nhận ra là sự khác biệt giữa số tiền bạn nhận được từ khoản đầu tư của bạn và số tiền bạn đã đầu tư. Nói cách khác, nếu bạn đầu tư 100 đô la và nhận 150 đô la khi bán khoản đầu tư, bạn có lãi 50%. 50 đô la tùy thuộc vào mức tăng vốn ở cấp liên bang. Tuy nhiên, Illinois không đánh thuế bất kỳ khoản lãi nào được báo cáo trên dòng 13 trong số 1040 của bạn liên quan đến các khoản lãi vốn có được từ chứng khoán của chủ nhân.