Tại sao IRS đóng băng tài khoản ngân hàng?

Dịch vụ doanh thu nội bộ có thẩm quyền đóng băng tài khoản ngân hàng để thu thuế chưa nộp. Mặc dù nó xảy ra ít thường xuyên hơn, nhưng điều này cũng xảy ra khi bằng chứng cho thấy một cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Một khi IRS đưa ra thông báo về tiền thuế, một tổ chức tài chính không có lựa chọn nào khác ngoài việc tuân thủ.

Cận cảnh người phụ nữ cầm thẻ ghi nợ.credit: Stockbyte / Stockbyte / Getty Images

Tình hình thu thuế

Có ba lý do chính tại sao IRS sẽ đóng băng tài khoản ngân hàng cho các vấn đề liên quan đến thuế. Đầu tiên là thu thuế chưa nộp từ người nộp thuế không trả lời các thông báo thu nợ yêu cầu thanh toán. Các lý do còn lại là để thu số dư còn lại do người nộp thuế mặc định trong kế hoạch thanh toán hoặc theo Thỏa thuận trong Thỏa thuận thỏa thuận, cho phép người nộp thuế có nợ quá hạn trả ít hơn toàn bộ số tiền nợ.

Không giao tiếp

Việc liên lạc với IRS là rất quan trọng, ngay cả khi bạn không thể trả toàn bộ số tiền trong hóa đơn thuế của mình. Tuy nhiên, ngay cả khi bạn giữ im lặng, IRS không thể đóng băng tài khoản ngân hàng mà không cần thông báo trước. Trước tiên, bạn sẽ nhận được nhiều Thông báo CP14 nói rằng bạn nợ tiền thuế chưa nộp. Là một nỗ lực thu thập cuối cùng, bạn sẽ nhận được "Thông báo cuối cùng về ý định của Levy", cho bạn 30 ngày khác để liên hệ với IRS và sắp xếp thanh toán hoặc thanh toán toàn bộ hóa đơn thuế.

Đóng băng tài khoản ngân hàng của bạn

IRS chỉ có thể đóng băng tiền trong tài khoản ngân hàng cá nhân hoặc ngân hàng chung cần thiết để trả khoản nợ thuế quá hạn và chỉ những khoản tiền trong tài khoản vào ngày tiền thuế có hiệu lực. Tuy nhiên, một khi tiền thuế được áp dụng, bạn sẽ không còn có thể truy cập vào các khoản tiền này. Nếu bạn không thực hiện thêm hành động nào, ngân hàng sẽ gửi tiền tới IRS 21 ngày sau đó. Nếu vẫn còn số dư đến hạn sau thời gian này, IRS có thể đưa ra một khoản tiền khác.

Vi phạm luật bảo mật ngân hàng

Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 yêu cầu các tổ chức tài chính báo cáo tiền gửi vượt quá 10.000 đô la và nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ nếu hành động của khách hàng xuất hiện ở đó là rửa tiền, lừa đảo chuyển khoản hoặc kiểm tra gian lận xảy ra. Ví dụ: mô hình gửi tiền ngân hàng với giá $ 9,910 để trốn tránh các yêu cầu báo cáo là một tội ác cho dù số tiền đó là từ các nguồn hợp pháp hoặc bất hợp pháp. IRS có thẩm quyền đóng băng một tài khoản ngân hàng được báo cáo là đáng ngờ và chuyển thông tin cho Bộ Tư pháp để điều tra thêm.