Mục lục:
Báo cáo và biên lai thẻ tín dụng cung cấp tài liệu về các giao dịch tài chính. Khoảng thời gian bạn cần để bám vào chúng phụ thuộc vào bản chất của việc mua hàng. Nếu bạn không có hồ sơ giao dịch khi bạn cần, nó có thể khiến bạn mất tiền. Luôn luôn xé báo cáo và biên lai thẻ tín dụng để ngăn chặn hành vi trộm cắp danh tính.
Hồ sơ cá nhân
So sánh sao kê thẻ tín dụng hàng tháng của bạn với biên lai mua hàng. Nếu số tiền trên một tuyên bố là chính xác, bạn thường có thể loại bỏ nó. Có những ngoại lệ. Ví dụ: nếu bạn sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán cho một thứ gì đó đi kèm với bảo hành, hãy giữ bản sao kê cùng với bảo hành cho đến khi hết hạn. Bạn cũng muốn bám vào các báo cáo nếu có khả năng bạn sẽ trả lại mua hàng. Bạn thường không cần phải giữ sao kê thẻ tín dụng cho hơn một năm.
Thông tin thẻ tín dụng và thuế
Bất cứ khi nào một bảng sao kê thẻ tín dụng liên quan đến một giao dịch ảnh hưởng đến tờ khai thuế thu nhập của bạn, bạn nên giữ nó cho đến sau khi hết thời hạn của Dịch vụ Doanh thu Nội bộ. Thời hạn là thời gian cho đến khi IRS không còn có thể xem lại tờ khai thuế đã nộp để tìm kiếm các khoản thuế chưa thanh toán. Đối với tờ khai thuế thu nhập cá nhân, thời hạn thường là ba năm sau khi bạn nộp. Nếu bạn quên bao gồm một số thu nhập của mình trên tờ khai thuế, IRS có thể kiểm toán bạn trong sáu năm sau khi bạn nộp.
Hồ sơ kinh doanh
Khi bạn tự làm chủ hoặc chủ doanh nghiệp, bạn có thể trả chi phí kinh doanh bằng thẻ tín dụng. Những khoản thanh toán này thường được khấu trừ thuế. Giữ các báo cáo hàng tháng cho đến khi thời gian giới hạn được thông qua. Cũng như thuế cá nhân, thường là ba năm sau khi khai thuế trừ khi IRS yêu cầu gia hạn thêm ba năm vì họ nghi ngờ thu nhập dưới mức, vì vậy việc giữ lại các báo cáo trong bảy năm là thận trọng. Nếu doanh nghiệp của bạn chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng từ khách hàng, bạn sẽ nhận được báo cáo chi tiết về các doanh số này. Bạn cũng có thể giữ một bản sao các biên lai bạn đưa cho khách hàng. Những hóa đơn này không cần phải được lưu giữ sau khi bạn kiểm tra chúng dựa trên bảng sao kê thẻ tín dụng của người bán để xác minh tính chính xác. Giữ các báo cáo trong bảy năm là tốt bởi vì họ ghi nhận doanh thu cho các mục đích thuế.