Mục lục:
Bạn phải xem xét lựa chọn của mình một cách cẩn thận khi rút tiền sớm từ lương hưu của bạn. Bạn có thể bị phạt với mức phạt thuế 10 phần trăm từ bất kỳ lần rút tiền sớm nào trước tuổi 59 1/2. Các trường hợp ngoại lệ duy nhất cho hình phạt này là nếu bạn đã bị sa thải hoặc bạn nghỉ việc ở tuổi 55. Một yếu tố khác là dựa trên loại kế hoạch lương hưu. Các kế hoạch sắp xếp tiền mặt hoặc trả chậm, chẳng hạn như một khoản trợ cấp chia sẻ lợi nhuận 401 (k) hoặc chia sẻ lợi nhuận, cho phép rút tiền sớm. Các chương trình phúc lợi được xác định cung cấp cho bạn một khoản trợ cấp hàng tháng cụ thể khi nghỉ hưu không cho phép rút tiền trong bất kỳ trường hợp nào. Luôn liên hệ với chủ nhân hoặc quản trị viên kế hoạch về các lựa chọn của bạn.
Bậc thang
Điền vào Đơn xin rút tiền để rút tiền sớm từ lương hưu của bạn, tùy thuộc vào quy định của nhà nước và chính sách việc làm của bạn. Hoàn thành phần một bằng cách điền thông tin cá nhân của bạn như tên, địa chỉ, số điện thoại và ngày sinh. Cho biết loại thành viên của chương trình hưu trí mà bạn hiện đang đăng ký và số thành viên của bạn. Cung cấp Số An sinh Xã hội, tên nhà tuyển dụng của bạn, ngày và lý do việc làm của bạn bị chấm dứt.
Bậc thang
Kết thúc phần một bằng cách trả lời các câu hỏi về việc bạn có đang nhận trợ cấp bồi thường cho công nhân hay không và nếu bạn có yêu cầu bồi thường của công nhân đang chờ xử lý. Nếu bạn đủ điều kiện nghỉ hưu vào ngày điền đơn này hoặc trong vòng hai năm kể từ tuổi nghỉ hưu, bạn phải đồng ý từ bỏ trợ cấp trọn đời hàng tháng và bảo hiểm nhân thọ theo nhóm để được hoàn trả sớm. Ký tên của bạn trên dòng nếu các tiêu chuẩn này áp dụng cho bạn.
Bậc thang
Hoàn thành phần hai của ứng dụng liên quan đến phần chịu thuế trong khoản thanh toán của bạn. Cho biết liệu bạn có muốn phần trăm thuế thu nhập liên bang khấu trừ vào khoản thanh toán hay không. Bạn cũng có các tùy chọn để cuộn qua các khoản thanh toán hoặc phần chịu thuế của khoản thanh toán. Cho biết nếu cuộn qua sẽ ảnh hưởng đến toàn bộ khoản thanh toán, toàn bộ khoản thanh toán chịu thuế, một số tiền nhất định của phần chịu thuế hoặc toàn bộ phần chịu thuế và một số tiền nhất định của khoản thanh toán không chịu thuế. Kiểm tra hộp thích hợp về việc tái đầu tư cho IRA hay kế hoạch sử dụng lao động.
Bậc thang
Ký phần ba cho biết lựa chọn của bạn về tái đầu tư và khấu trừ thuế thu nhập liên bang. Gửi mẫu đơn cho nhà tuyển dụng ghi trong mẫu đơn, người sẽ điền vào các giấy tờ còn lại liên quan đến đơn đăng ký.