Mục lục:
Đầu tư nợ là một khoản đầu tư vào một công ty thông qua việc mua một công cụ nợ trái ngược với đầu tư vốn cổ phần thông thường vào các công ty thông qua việc mua cổ phiếu phổ thông hoặc ưu đãi. Đầu tư nợ cũng bao gồm các tình huống trong đó các nhà đầu tư tư nhân tài trợ cho các sản phẩm nợ thường được cung cấp bởi các ngân hàng hoặc người cho vay.
Khái niệm cơ bản
Đầu tư vào nợ đã tồn tại từ thời Kinh Thánh, ghi chú trang web "Đầu tư vào nợ". Điều đã thay đổi trong thế kỷ 21 là nhiều nhà đầu tư cá nhân nhận ra cơ hội kiếm lợi nhuận từ các công cụ nợ trước đây được cung cấp bởi các ngân hàng hoặc tập đoàn lớn. Thay vì đầu tư thông qua việc mua lại quyền sở hữu trong một công ty hoặc dự án, các nhà đầu tư nợ tìm cách kiếm lợi từ chi phí tài chính được chấp nhận bởi các cá nhân và doanh nghiệp sẵn sàng trả phí tài chính để có quyền truy cập ngay vào tiền mặt.
Trái phiếu
Trái phiếu là một trong những ví dụ phổ biến và rõ ràng nhất về đầu tư nợ. Các tổ chức phát hành trái phiếu như một sự thay thế tài chính để cung cấp quyền sở hữu một phần cho cổ đông. Các nhà đầu tư mua trái phiếu với sự hoàn trả được đảm bảo với một mức lãi suất cụ thể. Các tập đoàn có xếp hạng tín dụng cao thường trả lãi ít hơn cho người nắm giữ trái phiếu vì độ tin cậy của họ. Các công ty tăng trưởng hoặc những người được coi là rủi ro hơn đối với các trái chủ trả lãi suất cao hơn cho trái phiếu, đưa ra rủi ro cao hơn, kịch bản thưởng cao hơn cho các nhà đầu tư nợ.
Đầu tư nợ khác
Các khoản đầu tư nợ phổ biến khác bao gồm các khoản nợ thuế, hợp đồng bất động sản, ghi chú cho vay mua ô tô và các khoản thế chấp được tài trợ bởi chủ sở hữu, theo "Đầu tư vào Nợ". Một cửa hàng cầm đồ cũng được coi là một khoản đầu tư nợ như bất kỳ khoản đầu tư nào được thiết lập với lời hứa về dòng tiền trong tương lai để đổi lấy việc mua một công cụ nợ trên thị trường hiện tại. Trong thời kỳ mạnh mẽ trong bất động sản, các nhóm đầu tư tư nhân thường phổ biến. Đây là các nhóm đầu tư thế chấp được tài trợ bởi tư nhân thường tài trợ các khoản vay rủi ro hơn cho các nhà phát triển bất động sản và người mua nhà để đổi lấy các tài sản thế chấp chống lại tài sản.
Đặc điểm độc đáo của đầu tư nợ
Đầu tư vào nợ khá khác với mua CD hoặc đầu tư vào cổ phiếu. Các nhà đầu tư nợ thường hoạt động mạnh hơn nhiều so với các nhà đầu tư chứng khoán và phải nghiên cứu và tìm hiểu kỹ về các công cụ nợ mà họ đầu tư vào, theo "Đầu tư vào Nợ". Đầu tư nợ thường được coi là độc đáo bởi những người coi đầu tư có nghĩa là mua cổ phần hoặc đầu tư tạo ra lợi nhuận thông thường khác. Khi tham gia vào lĩnh vực đầu tư nợ, nên học hỏi từ các cựu chiến binh trong ngành và bắt đầu một cách bảo thủ.