Mục lục:
Nếu bạn đang nghỉ hưu hoặc khuyết tật An sinh xã hội, có khả năng một phần lợi ích của bạn sẽ phải chịu thuế thu nhập của tiểu bang hoặc liên bang. Ngay cả khi bạn không còn làm việc nữa, bạn vẫn có thể chuẩn bị bằng cách bảo đảm An sinh xã hội giữ lại một phần séc của bạn mỗi tháng. Bạn có thể sử dụng mẫu W-4 để ước tính số tiền nên được giữ lại. Điều này sẽ giảm bất kỳ khoản thanh toán nào do thời gian nộp thuế trong năm tiếp theo.
Thuế và khấu trừ
Thuế liên bang là do lợi ích An sinh xã hội khi "thu nhập kết hợp" của bạn đạt đến một mức nhất định. Thu nhập kết hợp bao gồm một nửa Bảo hiểm xã hội, bất kỳ khoản tiền lương nào khác, cũng như bất kỳ thu nhập lãi suất được miễn thuế. Thông thường, An sinh xã hội không giữ lại bất cứ thứ gì từ séc mà nó gửi. Tuy nhiên, bạn có thể yêu cầu cơ quan giữ lại một phần séc của bạn và gửi tiền cho IRS, giống như chủ lao động thông thường sẽ làm.
Hoàn thành Mẫu W-4V
Để yêu cầu giữ lại An sinh xã hội của bạn, hãy bảo mật Mẫu W-4V từ IRS hoặc tải xuống và in biểu mẫu từ trang web của IRS. Bạn cũng có thể nhận được biểu mẫu bằng cách gọi An sinh xã hội theo số 800-772-1213. Hình thức này không giống với hình thức được sử dụng bởi các nhân viên khi họ bắt đầu một công việc mới hoặc khi họ muốn điều chỉnh số tiền giữ lại của họ. W-4V dành cho người tự nguyện bị giữ lại bởi những người đang nhận các khoản thanh toán của chính phủ như thất nghiệp, An sinh xã hội hoặc thanh toán thảm họa mùa màng. Điền vào công ty với các thông tin được yêu cầu, bao gồm tên, địa chỉ và số An sinh xã hội của bạn.
Chọn tỷ lệ giữ lại
Chọn hộp tương ứng với số tiền trợ cấp bạn muốn giữ lại. Số tiền hiện có là 7, 10, 15 hoặc 25 phần trăm. Để đưa ra quyết định này, bạn sẽ phải ước tính số tiền thuế bạn sẽ nợ đối với các lợi ích An sinh xã hội của bạn. Nếu ước tính của bạn thấp, bạn sẽ nợ tiền vào ngày 15 tháng 4. Nếu bạn ước tính quá mức, thì bạn sẽ được hoàn lại tiền. Sau khi biểu mẫu được hoàn thành, hãy gửi nó đến An sinh xã hội bằng thư hoặc mang đến văn phòng An sinh xã hội địa phương của bạn. Khi cơ quan xử lý biểu mẫu, nó sẽ bắt đầu rút tiền từ các khoản tiền, trong hầu hết các trường hợp, bằng cách chuyển khoản điện tử vào tài khoản ngân hàng. Vì không còn sơ khai kiểm tra, không có hồ sơ bằng văn bản. Kiểm tra khoản tiền gửi đó một cách cẩn thận và liên hệ với Bảo hiểm Xã hội nếu việc giữ lại không chính xác.
Thuế nhà nước và khấu trừ an sinh xã hội
Tình hình thuế ở các tiểu bang khác nhau. Tính đến năm 2015, 13 tiểu bang đã đánh thuế lợi ích An sinh xã hội, theo tỷ lệ của chính họ hoặc sử dụng phép tính tương tự như IRS. Nếu nhà nước của bạn đánh thuế lợi ích An sinh xã hội, bạn có thể gặp khó khăn trong việc thanh toán cho kho bạc nhà nước khi thuế đến. Thật không may, An sinh xã hội không có khả năng khấu trừ thuế nhà nước từ các lợi ích của nó. Thay vào đó, bạn cần phải thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính cho tiểu bang, bằng cách sử dụng phép tính số tiền bạn sẽ nợ dựa trên tỷ lệ thuế được tính.