Mục lục:
Gian lận ngân hàng đã trở thành một vấn đề gia tăng do những tiến bộ công nghệ. Một trong những lĩnh vực quan tâm chính là kiểm tra gian lận. Tội phạm rửa séc với các giải pháp hóa học và sao chép chữ viết tay chuyên gia. Máy in laser làm cho việc kiểm tra gian lận dễ dàng. Là một thương gia hoặc bất kỳ ai chấp nhận séc dưới dạng thanh toán, việc xác minh chủ sở hữu tài khoản ngân hàng sẽ bảo vệ bạn khỏi bị mất. Ngay cả những nỗ lực tốt nhất cũng không ngăn bạn trở thành nạn nhân của lừa đảo.
Bậc thang
Yêu cầu xem giấy tờ tùy thân. Kiểm tra tên trên ID với tên trên séc cũng như khớp chữ ký. Nhiều tài khoản doanh nghiệp và cá nhân cho phép ai đó là người ký tên trên tài khoản mà không phải là chủ sở hữu. Trong trường hợp này, tên có thể không khớp với tên kiểm tra.
Bậc thang
Gọi ngân hàng của séc và xác minh người ký bổ sung trên tài khoản. Bạn cũng có thể cung cấp cho ngân hàng số tiền của séc để xác định xem có tiền không. Đừng mong đợi ngân hàng cung cấp cho bạn thông tin chi tiết như tên chủ tài khoản, số dư hoặc thông tin liên hệ. Bạn có thể mong đợi hầu hết các ngân hàng nói rằng tiền có sẵn và người bạn đặt tên là chủ sở hữu hoặc được phép viết séc trên tài khoản.
Bậc thang
Sử dụng TeleCheck, dịch vụ thương gia sử dụng dữ liệu kỹ thuật số để xác nhận trạng thái tài khoản. Dịch vụ này cung cấp cho bạn một số xác nhận, bảo vệ bạn khỏi hoạt động lừa đảo. Nếu bạn là một thương gia, bạn có thể biết thêm thông tin về TeleCheck tại FirstData.com.