Mục lục:
Một số tổ chức phi lợi nhuận có thể cung cấp kế hoạch 403b cho nhân viên của họ để giúp họ tiết kiệm cho nghỉ hưu. Các kế hoạch này được hoãn thuế, có nghĩa là bạn không phải trả thuế thu nhập đối với số tiền bạn đóng góp, nhưng phải trả thuế thu nhập cho các phân phối. Bạn có thể nhận các bản phân phối đủ điều kiện từ gói 403b của mình bắt đầu ở tuổi 59 1/2 hoặc nếu bạn nghỉ việc sau khi bước sang tuổi 55. Phân phối sớm chỉ được phép trong trường hợp gặp khó khăn tài chính nghiêm trọng, chẳng hạn như thanh toán để tránh bị trục xuất. Tuy nhiên, phân phối sớm phải chịu hình phạt bổ sung 10 phần trăm đối với thuế thu nhập hàng đầu.
Bậc thang
Liên hệ với quản trị viên kế hoạch 403b của bạn để có được các biểu mẫu mà bạn cần yêu cầu rút tiền.
Bậc thang
Hoàn thành các hình thức rút tiền. Các biểu mẫu có thể hơi khác nhau giữa các gói 403b khác nhau, nhưng bạn sẽ luôn cần gửi số An sinh xã hội và cách bạn muốn được thanh toán, chẳng hạn như bằng séc hoặc gửi tiền trực tiếp vào tài khoản của bạn. Nếu bạn đang thực hiện phân phối khó khăn, bạn sẽ cần gửi tài liệu hỗ trợ cho yêu cầu của mình.
Bậc thang
Nhận mẫu 1099-R hiển thị phân phối từ tài khoản 403b của bạn. Mẫu đơn sẽ được gửi đến bạn bằng gói 403b của bạn vào cuối năm.
Bậc thang
Báo cáo phần chịu thuế của phân phối, được tìm thấy trong hộp 2a của mẫu 1099-R của bạn, dưới dạng phân phối chịu thuế và niên kim. Nếu bạn đang thực hiện phân phối đủ điều kiện, bạn có thể sử dụng mẫu 1040 hoặc mẫu 1040A. Nếu bạn đang thực hiện phân phối khó khăn, bạn phải sử dụng từ 1040 và hoàn thành bước 5.
Bậc thang
Nhân phần chịu thuế của khoản rút tiền khó khăn của bạn với 0,1 để tính mức phạt rút tiền sớm 10%. Báo cáo số tiền này trên dòng 58 của tờ khai thuế 1040 của bạn.