Mục lục:
Khi bạn chọn tự nộp thuế, bạn có thể chọn phần mềm chuẩn bị thuế tại nhà như TurboTax để tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình chuẩn bị và nộp đơn. Tùy thuộc vào mức độ phức tạp của thuế, bạn sẽ cần mua một cấp độ phần mềm khác nhau để đáp ứng nhu cầu của bạn. Nếu bạn đã mua hoặc bán cổ phiếu trong năm bạn nộp đơn, bạn sẽ cần mua TurboTax Premier làm phần mềm để nộp tại nhà.
Cấp độ
Bốn cấp độ phần mềm TurboTax có sẵn. Basic cung cấp các công cụ để chuẩn bị thuế đơn giản trong khi Deluxe bao gồm nhiều tính năng hơn để hướng dẫn người dùng trong quá trình nộp đơn. Premier được lập hóa đơn cho "Tài sản cho thuê và đầu tư" và được xây dựng dựa trên hai cấp độ thấp hơn với việc bổ sung các công cụ cho thu nhập dựa trên các nguồn này. Cấp độ thứ tư có sẵn là phiên bản Gia đình và Doanh nghiệp có thêm các công cụ cho người quay phim tự làm chủ. Bạn có thể chọn Premiere hoặc Home and Business cho các hồ sơ bao gồm cổ phiếu.
Tính năng, đặc điểm
Theo trang web TurboTax, phiên bản Premiere của TurboTax bao gồm các công cụ để báo cáo doanh số đầu tư và cơ sở chi phí của bạn. Ngoài ra, bạn có thể khám phá các kế hoạch chứng khoán của nhân viên cũng như các công cụ để quản lý kế hoạch 401 (k) của bạn. Và mặc dù thu nhập bạn kiếm được từ việc bán cổ phiếu phải được báo cáo là một nguồn thu nhập khác, thuế phải trả cho những lần bán đó khác nhau tùy thuộc vào số lượng cổ phiếu của bạn được bán và nếu chúng được bán với lãi hay lỗ. Theo Smart Money, bán cổ phiếu có giá cao hơn có thể giảm gánh nặng thuế. Buổi ra mắt TurboTax sẽ tính thuế nợ của bạn bất kể bạn đã chọn bán tùy chọn cổ phiếu như thế nào.
Giấy tờ
Khi chuẩn bị nộp thuế với TurboTax Premiere, hãy bắt đầu bằng cách tập hợp tất cả các tài liệu theo dõi các khoản đầu tư của bạn. Bạn nên có Mẫu 1099-INT cho thu nhập từ tiền lãi, Mẫu 1099-B cho doanh số bán cổ phiếu và 1099-DIV cho bất kỳ thu nhập nào từ cổ tức. Theo danh sách kiểm tra chuẩn bị của TurboTax, bạn cũng nên nhận được bất kỳ phiếu xác nhận hoặc tuyên bố của nhà môi giới nào cho tất cả các cổ phiếu mà bạn đã bán. Bạn càng có nhiều thông tin, bạn càng dễ dàng nhập dữ liệu cần thiết vào phần mềm để nộp đơn chính xác.
Trợ giúp bên ngoài
TurboTax cung cấp hỗ trợ miễn phí với phần mềm cũng như tùy chọn tư vấn thuế với $ 29,95 trong 20 phút. Bạn có thể sử dụng các tùy chọn này nếu bạn bối rối về việc nộp đơn hoặc bất kỳ câu hỏi nào được hỏi về bạn. Tuy nhiên, bạn chịu trách nhiệm cho bất kỳ thông tin nào được nhập vào phần mềm TurboTax và trong khi nó được thiết lập để giảm rủi ro kiểm toán, việc nhập thông tin sai lệch vẫn có thể gây rắc rối giữa bạn và IRS. Nếu bạn không thoải mái khi nộp đơn bằng phần mềm, hãy xem xét việc thuê một kế toán viên hoặc dịch vụ chuẩn bị thuế, vì việc thêm cổ phiếu vào hồ sơ của bạn có thể làm cho nó phức tạp hơn so với lợi nhuận tiêu chuẩn.