Mục lục:
Có những lúc trong cuộc sống bạn cần tiền, và bạn cần nó nhanh chóng. Một nguồn mà nhiều người tìm đến khi họ cần tiền mặt vội vàng, đó là tiền tiết kiệm tài khoản hưu trí của họ. Nếu bạn rút tiền từ tài khoản hưu trí sớm (trước 59 1/2 tuổi), có những bước bạn phải thực hiện để giảm thiểu bất kỳ hậu quả thuế tiềm ẩn nào liên quan đến việc truy cập quỹ hưu trí trước khi bạn đến tuổi nghỉ hưu. Thực hiện theo các bước này đảm bảo bạn sẽ không bỏ lỡ bất kỳ điều gì có thể phải chịu hình phạt bổ sung.
Bậc thang
Đánh giá loại tài khoản hưu trí. Nói chuyện với cố vấn của công ty đầu tư nắm giữ tài khoản hưu trí của bạn hoặc xem xét thỏa thuận tài khoản của bạn để xác định loại tài khoản hưu trí nào bạn có Nỗ lực 401k, IRA, ROTH IRA, v.v., xác định thuế và các hình phạt khác mà bạn có thể phải chịu trách nhiệm khi rút tiền sớm từ tài khoản.
Bậc thang
Quyết định số tiền bạn muốn rút tiền. Một số tài khoản hưu trí cho phép bạn truy cập một số tiền, trong khi các tài khoản khác có thể yêu cầu bạn rút tiền ra toàn bộ tài khoản để truy cập vào quỹ. Nói chuyện với công ty đầu tư giữ tài khoản của bạn để có ý tưởng về những lựa chọn của bạn để truy cập vào tiền.
Bậc thang
Nói chuyện với cố vấn thuế của bạn. Yêu cầu họ tính toán số tiền bạn sẽ trả trong lần rút tiền sớm và tiền phạt thuế (nếu có), để xác định tổng số tiền mà bạn sẽ bỏ đi.
Bậc thang
Rút tiền trong tài khoản. Liên hệ với tổ chức nơi tài khoản của bạn được tổ chức và cho cố vấn biết bạn muốn rút tiền. Họ sẽ gửi cho bạn các biểu mẫu bạn cần hoàn thành hoặc sắp xếp để bạn hoàn thành các biểu mẫu trực tiếp tại một trong các địa điểm chi nhánh của họ.
Bậc thang
Chờ đợi để nhận tiền. Tùy thuộc vào số tiền trong tài khoản hưu trí của bạn được đầu tư vào, có thể mất vài ngày để các khoản đầu tư vào tài khoản được bán và thanh toán. Nói chuyện với cố vấn tài khoản của bạn để tìm hiểu sẽ mất bao lâu và cách bạn có thể sắp xếp để nhận séc.