Nhân viên ủy thác là gì?

Một nhân viên ủy thác là một nhân viên được trả lương của một công ty ủy thác, ngân hàng hoặc công ty quản lý đầu tư cung cấp dịch vụ ủy thác. Nhân viên ủy thác quản lý và quản lý tài khoản ủy thác và đảm bảo rằng quản trị tài khoản ủy thác tuân thủ luật pháp liên bang và tiểu bang.

Con đường sự nghiệp

Nhân viên ủy thác đến từ nhiều nguồn gốc khác nhau, và một chủ nhân thường yêu cầu ít nhất một bằng cử nhân trước khi thuê một người thiếu kinh nghiệm để bắt đầu con đường sự nghiệp của nhân viên ủy thác. Con đường sự nghiệp thông thường để trở thành một nhân viên ủy thác bắt đầu dưới sự bảo trợ của một sĩ quan ủy thác cao cấp. Kinh doanh ủy thác rất phức tạp và đối với những người không có bằng luật, đào tạo tại chỗ là phương pháp duy nhất để có được kinh nghiệm thực tế trong việc quản lý tài khoản ủy thác.

Luật sư

Nhiều nhân viên ủy thác có bằng luật và không yêu cầu đào tạo tại chỗ giống như nhân viên ủy thác với trình độ học vấn khác nhau. Là một luật sư, nhân viên ủy thác đã có kỹ năng đọc các thỏa thuận pháp lý và hiểu luật ủy thác và hậu quả thuế của các tài khoản ủy thác. Nhiều công ty thích rằng người quản lý của một bộ phận ủy thác có bằng luật.

Nhiệm vụ

Ngoài việc quản lý ủy thác tải tài khoản được chỉ định, hầu hết các nhà tuyển dụng trong thế giới ngày nay đều yêu cầu nhân viên ủy thác đóng vai trò là nhân viên bán hàng tin cậy. Trong hầu hết các trường hợp, nhân viên ủy thác có mục tiêu bán hàng kinh doanh mới để đáp ứng và nếu anh ta không đáp ứng mục tiêu bán hàng, nhân viên ủy thác có nguy cơ mất việc. Nhân viên ủy thác cũng đóng vai trò là cố vấn tài chính hỗ trợ khách hàng lập kế hoạch tài chính và tài sản, nhưng làm việc với luật sư khách hàng và các chuyên gia thuế.

Chứng nhận

Cán bộ ủy thác không bắt buộc phải có bất kỳ hình thức cấp phép nào. Sau ba năm làm việc trong lĩnh vực ủy thác, nhiều nhân viên ủy thác đã theo đuổi chứng chỉ Chứng nhận tin cậy và Cố vấn tài chính (CTFA), vì đây là chứng nhận uy tín cho các nhân viên ủy thác. Các nhân viên ủy thác với CTFA đã vượt qua kỳ thi toàn diện về kiến ​​thức tin cậy và được yêu cầu tham dự các lớp giáo dục thường xuyên về các chủ đề tin cậy hiện tại để duy trì chứng nhận.