Mục lục:
Biểu mẫu 1099-R của IRS báo cáo tất cả các phân phối bạn đã lấy từ tài khoản hưu trí IRA hoặc 401k của bạn trong một năm dương lịch, cho dù số tiền đó có phải chịu thuế hay không. Tất cả các bản phân phối phải được báo cáo và số tiền chịu thuế được tính sau đó được nhập vào tờ khai thuế liên bang Mẫu 1040 và tờ khai tiểu bang của bạn. May mắn thay, nộp 1040 của bạn thường hoàn thành phần lớn công việc cần thiết cho tờ khai thuế nhà nước. Biểu mẫu 1099-R của bạn sẽ cung cấp thông tin còn lại mà bạn sẽ cần nộp thuế chính xác.
Bậc thang
Hãy phân phối. Để nhận được 1099-R, bạn phải rút tiền từ một hoặc nhiều tài khoản hưu trí của mình. Việc rút tiền này sẽ được báo cáo cho Sở Thuế vụ dưới dạng phân phối. Bạn sẽ nhận được 1099-R cho mỗi tài khoản hưu trí mà bạn đã rút tiền trong năm.
Bậc thang
Tập hợp tất cả các mẫu 1099-R của bạn. Bạn không thể nộp thuế cho đến khi bạn nhận được 1099-R cho mỗi tài khoản mà bạn đã rút tiền. Nếu bạn chưa nhận được các mẫu 1099-R dự kiến vào giữa tháng 2, hãy liên hệ với quản trị viên kế hoạch nghỉ hưu của bạn và yêu cầu một bản sao khác. Bạn cũng có thể truy cập các biểu mẫu 1099-R của mình trực tuyến.
Bậc thang
Nộp thuế của bạn. Mỗi 1099-R sẽ có các tờ riêng biệt mà bạn có thể sử dụng để nộp tờ khai thuế liên bang và tiểu bang. Quy trình nộp tờ khai thuế nhà nước có thể khác nhau, tùy thuộc vào nơi bạn sống, nhưng trong hầu hết các trường hợp, bạn chỉ cần chuyển số tiền từ biểu mẫu 1009-R của mình sang tờ khai thuế 1040 của liên bang. Nếu thuế nhà nước bị khấu trừ từ phân phối tài khoản hưu trí của bạn, hãy nhập tổng số tiền khấu trừ vào tờ khai thuế nhà nước của bạn. Tham khảo ý kiến với hội đồng thuế tiểu bang của bạn để xác định bất kỳ yêu cầu nộp đơn nào khác cụ thể cho tiểu bang của bạn.