Mục lục:
Các quỹ tương hỗ cung cấp một cách dễ dàng cho các nhà đầu tư bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ mang ít rủi ro hơn so với mua cổ phiếu trực tiếp. Các nhà đầu tư có thể đầu tư thông qua một nhà môi giới hoặc thông qua nhiều dịch vụ trực tuyến giúp đầu tư dễ dàng và dễ tiếp cận. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ mang lại tỷ lệ hoàn vốn cao hơn các phương tiện đầu tư khác như đĩa CD, trái phiếu hoặc tài khoản tiết kiệm truyền thống.
Quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ có đủ hình dạng và kích cỡ. Đối với nhà đầu tư ban đầu, quỹ tương hỗ là nhóm cổ phiếu được quản lý bởi người quản lý quỹ. Người quản lý đầu tư và bán các cổ phiếu tạo nên quỹ. Các quỹ thường được dán nhãn là nhỏ, trung bình hoặc lớn.Các chỉ định liên quan đến loại cổ phiếu tạo nên danh mục đầu tư của quỹ. Ví dụ, cổ phiếu trong một quỹ trung bình là từ các công ty cỡ trung bình. Ngoài ra còn có các quỹ được tạo thành từ các cổ phiếu công nghệ và các quỹ phản ánh các công ty trong chỉ số S & P 500. Không giống như các cổ phiếu truyền thống, các quỹ tương hỗ không được giao dịch trên thị trường chứng khoán. Thay vì giao dịch suốt cả ngày, chúng được định giá và giao dịch vào cuối mỗi ngày.
Hoàn trả quỹ tương hỗ
Lợi nhuận trung bình của các khoản đầu tư vào thị trường chứng khoán là 10 phần trăm. Điều này cũng đúng cho các quỹ tương hỗ vì thực sự chúng chỉ là một bộ sưu tập cổ phiếu. Điều quan trọng cần đề cập là tỷ lệ lợi nhuận này là trung bình dựa trên khoản đầu tư tối thiểu 10 năm. Đầu tư quỹ tương hỗ không được khuyến khích cho những người tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, nhưng lịch sử đã chỉ ra rằng theo thời gian thị trường chứng khoán cung cấp một số tỷ lệ lợi nhuận tốt nhất. Các quỹ tương hỗ có tỷ lệ hoàn vốn gần như tương đương với đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán tuy nhiên chi phí và phí của các quỹ tương hỗ đôi khi có thể làm giảm tỷ lệ hoàn vốn.
Phí quỹ tương hỗ
Phí quỹ tương hỗ được gọi là tải và được tính theo những cách khác nhau. Chúng có thể là trước, sau, cấp hoặc không tải. Các khoản phí được thanh toán cho người môi giới để bán quỹ. Không có quỹ tải là những người không tính phí nhưng cũng không cung cấp bất kỳ lời khuyên nào. Các quỹ tương hỗ cũng có phí để quản lý quỹ. Các khoản phí này dao động từ 0,25 phần trăm đến hơn 2,5 phần trăm. Khi tính toán hoàn vốn, điều quan trọng là bao gồm các khoản phí.
Tại sao các quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư tốt
Danh mục đầu tư quỹ tương hỗ được tạo thành từ nhiều cổ phiếu. Bởi vì điều này, một cổ phiếu hiệu suất thấp sẽ ít rủi ro hơn vì có thể có một số cổ phiếu hiệu suất cao trong quỹ có thể giảm thiểu tổn thất. Đối với các nhà đầu tư lần đầu, các quỹ tương hỗ có thể tốt bởi vì có một người quản lý quỹ giám sát đầu tư của họ, điều đó có nghĩa là nhà đầu tư không phải xem lợi nhuận chứng khoán hàng ngày.