Mục lục:
Thanh toán bằng chuyển khoản có thể gây ra một số rủi ro, bao gồm gian lận, lỗi giao dịch viên và phần mềm độc hại. Khi gửi tiền qua chuyển khoản ngân hàng, thông thường một khi tiền được gửi, họ không thể lấy lại được. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải hết sức thận trọng trước khi hoàn thành việc chuyển tiền.
Khó hoàn tác
Gửi tiền qua chuyển khoản ngân hàng có rủi ro tương tự như trả tiền cho ai đó và nếu vấn đề được phát hiện sau đó thì thường là quá muộn để lấy lại tiền của bạn. Chuyển khoản là một phương thức thanh toán thường xuyên được yêu cầu bởi những kẻ lừa đảo vì lý do đó. Để bảo vệ bản thân tốt hơn, đừng bao giờ gửi chuyển khoản cho người mà bạn không tin tưởng.
Hoạt động gian lận
Những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng hết sức để thuyết phục bạn chuyển tiền cho họ. Lừa đảo phổ biến liên quan đến kiểm tra tiền mặt, bất động sản và trúng xổ số.
-
Một cách tiếp cận phổ biến xảy ra khi một bên thứ ba trả tiền cho bạn bằng séc, nhưng gửi một số tiền lớn hơn giá mua theo thỏa thuận. Các cá nhân sau đó yêu cầu bạn dây cho anh ta sự khác biệt. Nếu séc ban đầu đó là giả, bạn có thể không phát hiện ra rằng séc đã bị trả lại cho đến khi bạn rút tiền, khiến bạn bị séc xấu và tiền mặt bị mất từ chuyển khoản.
-
Những kẻ lừa đảo thường thêm khẩn cấp vào yêu cầu của họ. Nếu bạn đang bị áp lực phải đưa ra quyết định vội vàng liên quan đến chuyển khoản, thì rất có thể đó là một trò lừa đảo.
-
Nếu một thỏa thuận có vẻ quá tốt là đúng, nó thường là như vậy. Những kẻ lừa đảo thường đưa ra những câu chuyện phức tạp để giúp bạn chia tiền. Lừa đảo phổ biến bao gồm một yêu cầu gửi tiền để đảm bảo trúng xổ số, hoặc yêu cầu thanh toán cho các đề nghị làm việc tại nhà.
Lỗi dữ liệu
Khi bạn yêu cầu chuyển khoản qua ngân hàng, đại diện ngân hàng phải hoàn tất quy trình. Sai lầm có thể xảy ra nếu đại diện ngân hàng nhập sai số tiền chuyển khoản hoặc nếu số đích được nhập không chính xác và tiền chuyển vào tài khoản sai. Đại diện ngân hàng sẽ xác nhận thông tin chuyển khoản với bạn trước khi gửi. Kiểm tra cẩn thận để xác nhận mọi thứ là chính xác.
Phần mềm độc hại và virue
Giống như ngân hàng trực tuyến, chuyển khoản ngân hàng dễ bị phần mềm độc hại khi bạn bắt đầu trực tuyến. Phần mềm độc hại, phần mềm gián điệp và vi rút đều có thể lây nhiễm vào máy tính của bạn, cho phép những kẻ lừa đảo truy cập vào tài khoản ngân hàng trực tuyến của bạn và yêu cầu chuyển khoản thay mặt bạn. Bằng cách sử dụng một chương trình ghi lại các lần nhấn phím của bạn, một hacker tinh vi có thể khắc phục các thủ tục nhận dạng mà ngân hàng đã có và truy cập vào tài khoản của bạn để hút tiền ở nơi khác.
Để bảo vệ bản thân, hãy thường xuyên cập nhật phần mềm chống vi-rút của máy tính. Bạn chỉ nên đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của mình từ một máy tính an toàn. Là một cấp độ bảo vệ bổ sung, ngân hàng của bạn có thể đóng băng tài khoản của bạn nếu nghi ngờ có hoạt động gian lận.