Mục lục:
Wells Fargo là một tổ chức ngân hàng thương mại lớn cung cấp cho khách hàng các dịch vụ tài chính toàn diện. Có tài khoản hưu trí cá nhân thông qua Wells Fargo cho bạn tùy chọn sở hữu chứng chỉ thời gian, thị trường tiền tệ hoặc niên kim cố định trực tiếp thông qua nhân viên ngân hàng cá nhân của bạn. Bạn cũng có thể có IRA Đầu tư tốt Fargo, không phải là IRA ngân hàng; Wells Fargo Investments là một công ty con của Wells Fargo, một công ty môi giới dịch vụ đầy đủ. Truy cập IRA của bạn yêu cầu gặp người đại diện phù hợp để điền vào các biểu mẫu chính xác.
Bậc thang
Đi vào chi nhánh Wells Fargo tại địa phương của bạn hoặc gọi số dịch vụ khách hàng trên bảng sao kê IRA của bạn. Nói chuyện với một đại diện về việc phân phối từ IRA của bạn. Người đại diện có thể giới thiệu bạn với một đại diện môi giới nếu tài khoản của bạn thuộc Wells Fargo Investments.
Bậc thang
Yêu cầu biểu mẫu phân phối và điền thông tin tên, địa chỉ và tài khoản của bạn. Bao gồm số lượng phân phối và cho dù đó là rút tiền một lần hay phân phối có hệ thống xảy ra thường xuyên.
Bậc thang
Kiểm tra bất kỳ hộp nào hoặc viết bất kỳ ghi chú nào về việc phân phối có đủ điều kiện cho bất kỳ miễn trừ đặc biệt nào không. Điều này áp dụng cho các bản phân phối được thực hiện bởi các chủ sở hữu IRA dưới 59 tuổi vì lý do khó khăn, học phí đại học hoặc mua nhà. Việc miễn trừ sẽ loại bỏ hình phạt thuế 10 phần trăm đối với việc phân phối.
Bậc thang
Điền vào phần khấu trừ thuế liên bang của mẫu đơn. Những người dưới 59 tuổi sẽ tự động bị giữ lại 20 phần trăm. Những người trong độ tuổi sẽ có tùy chọn giữ lại hoặc không.
Bậc thang
Ký tên và nộp mẫu đơn. Phân phối ngân hàng có thể xảy ra ngay lập tức, trong khi phân phối môi giới có thể mất từ ba đến năm ngày để thanh lý tài sản và xử lý các yêu cầu.