Mục lục:
Các ngân hàng đóng vai trò là người giám sát cho Tài khoản Hưu trí Cá nhân của khách hàng. Tài khoản IRA thường ở dạng chứng chỉ tiền gửi hoặc tài khoản tiết kiệm. Nhân viên ngân hàng có giấy phép cần thiết cũng bán tài khoản IRA quỹ tương hỗ. Dịch vụ doanh thu nội bộ không phạt người dân vì đã chuyển tài khoản IRA từ người giám sát này sang người khác miễn là tiền được tái đầu tư trong vòng 60 ngày. Mọi người thường di chuyển IRA khi lãi suất CD tại ngân hàng giám sát trở nên không cạnh tranh. Việc tái đầu tư IRA liên quan đến việc chủ tài khoản chuyển tiền thực tế trong khi chuyển khoản IRA xảy ra khi người giám sát trao đổi tiền trực tiếp.
Bậc thang
Chuyển đến ngân hàng mà bạn muốn chuyển tài khoản IRA. Nói chuyện với một đại diện dịch vụ khách hàng và yêu cầu anh ta thiết lập một tài khoản IRA dưới tên của bạn. Cung cấp tên, địa chỉ, số điện thoại, ID và bất kỳ thông tin nào anh ấy yêu cầu. Ký giấy tờ liên quan đến tài khoản. Quyết định loại đầu tư nào bạn muốn cất tiền IRA vào và nói với người đại diện khi bạn muốn trả lại bằng số tiền thu được.
Bậc thang
Đến ngân hàng giữ tài khoản IRA. Yêu cầu một đại diện đóng tài khoản và có một tấm séc được trả cho ngân hàng mới, vì lợi ích của bạn. Đảm bảo rằng người đại diện hoàn thành đúng mẫu phân phối IRA để cho thấy rằng tiền đang được chuyển và không được rút. Yêu cầu một bản sao của mẫu phân phối IRA.
Bậc thang
Quay trở lại ngân hàng giám sát mới trong vòng 60 ngày. Đưa séc cho người đại diện và hướng dẫn họ đầu tư tiền vào sản phẩm bạn chọn. Yêu cầu biên nhận và bất kỳ giấy tờ nào khác mà giao dịch tạo ra, chẳng hạn như thỏa thuận về CD.