Mục lục:
Kiểm tra gian lận là một vấn đề lớn ở Hoa Kỳ. Một nghiên cứu năm 2014 của JP Morgan cho Hiệp hội các chuyên gia tài chính cho biết 82% các công ty đã từng trải qua nỗ lực hoặc thành công, hoạt động gian lận là nạn nhân của gian lận séc. Có một số cách để xác định xem séc có phải là giả hay không và cách tự bảo vệ bạn khỏi séc lừa đảo.
Cảm nhận các cạnh
Hầu hết các kiểm tra sẽ có một bên được đục lỗ hoặc thô. Nếu cả bốn mặt đều trơn tru khi chạm vào, séc có thể đã được in một cách gian lận từ máy tính. Mặc dù hiện nay có thể in séc hợp pháp trong nhà bằng mực từ tính chuyên dụng và thẻ trống, nhưng việc không có cạnh đục lỗ là một trong những dấu hiệu gian lận dễ nhận biết nhất.
Logo và địa chỉ ngân hàng
Nếu séc không có logo ngân hàng hoặc bị mờ rõ ràng, đó là dấu hiệu của séc giả. Ngoài ra, nếu bạn lo ngại về tính hợp lệ của séc, hãy xác minh rằng địa chỉ được liệt kê được ngân hàng phát hành công nhận. Nhiều lần, séc giả sẽ chỉ liệt kê một số Hộp thư Bưu điện hoặc sẽ liệt kê một địa chỉ đường phố hoặc mã ZIP không chính xác.
Dòng MICR và Số kiểm tra
Các số liệu dọc theo đáy của một kiểm tra là các số kiểm tra định tuyến, tài khoản và cá nhân. Chúng ở dạng nhận dạng ký tự mực từ hoặc phông chữ MICR. Những con số này nên nhìn và cảm thấy buồn tẻ. Nếu các con số có vẻ quá sáng bóng, kiểm tra có thể là giả. Cũng nhìn vào các số kiểm tra ở phía dưới và góc trên cùng. Với séc thực, chúng sẽ luôn khớp.
Xác minh số định tuyến
Tất cả các kiểm tra phải có một số định tuyến chín chữ số dọc theo phía dưới xác định tổ chức ngân hàng. Nếu không có số định tuyến hoặc số chứa nhiều hơn hoặc ít hơn chín chữ số sẽ treo cờ đỏ. Bạn có thể xác minh tính xác thực của một số định tuyến bằng công cụ tiện dụng này từ Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA).