Mục lục:
- Tùy chọn để khấu trừ thuế từ thu nhập hưu trí
- Mẫu W-4P, Giấy chứng nhận giữ lại các khoản thanh toán lương hưu hoặc hàng năm
- Cách tính tiền giữ lại từ lương hưu hoặc hàng năm
- Mẫu W-4V, Yêu cầu giữ lại tự nguyện
- Cách nhận trợ giúp về thuế
Thu nhập hưu trí có thể bao gồm một số nguồn như lợi ích An sinh xã hội, hợp đồng bảo hiểm, niên kim, kế hoạch nghỉ hưu hoặc chia sẻ lợi nhuận và IRA. Hầu hết mọi người tin rằng có rất ít lựa chọn khi nói đến việc chọn cách họ bị đánh thuế một khi họ bắt đầu đóng góp cho một kế hoạch nghỉ hưu được chỉ định. Nhưng đó không phải là trường hợp.
Tùy chọn để khấu trừ thuế từ thu nhập hưu trí
Người nộp thuế không phải lúc nào cũng nhận ra rằng họ có thể yêu cầu khấu trừ thuế thu nhập liên bang từ thu nhập hưu trí của mình bằng cách nộp Mẫu W-4P, Chứng nhận giữ lại cho các khoản thanh toán hưu trí hoặc hàng năm. Mẫu này được gửi đến người trả tiền. Trong hầu hết các trường hợp, người trả tiền là công ty bạn làm việc trước khi nghỉ hưu. Để yêu cầu giữ lại các khoản trợ cấp An sinh xã hội, bạn phải điền vào Mẫu W-4V, Yêu cầu giữ lại tự nguyện. Mẫu đơn này được gửi đến Cơ quan An sinh Xã hội. Cả hai mẫu có thể được tìm thấy bằng cách truy cập trang web của IRS tại irs.gov và nhập tên của biểu mẫu vào hộp tìm kiếm.
Mẫu W-4P, Giấy chứng nhận giữ lại các khoản thanh toán lương hưu hoặc hàng năm
Người nộp thuế sử dụng Mẫu W-4P để thông báo cho người trả bao nhiêu thuế thu nhập liên bang, nếu có, họ muốn khấu trừ từ các khoản thanh toán. Hoàn thành phần "Bảng tính trợ cấp cá nhân", trước khi chuyển sang Dòng 1 đến 3 của biểu mẫu. Chỉ tiếp tục với "Bảng tính khấu trừ và điều chỉnh" nếu bạn có kế hoạch cung cấp các khoản khấu trừ từng khoản hoặc yêu cầu một số tín dụng hoặc điều chỉnh đối với thu nhập. Hoàn thành "Nhiều lương hưu / Bảng tính nhiều hơn một thu nhập" chỉ khi bạn được chuyển đến đó từ phần G của "Bảng tính trợ cấp cá nhân". Nói chung, khấu trừ thuế thu nhập liên bang áp dụng cho phần chịu thuế của các khoản thanh toán được thực hiện từ tiền thưởng cổ phiếu, lương hưu, một số kế hoạch bồi thường hoãn lại, chia sẻ lợi nhuận và niên kim; từ tài khoản hưu trí cá nhân; và từ niên kim thương mại.
Cách tính tiền giữ lại từ lương hưu hoặc hàng năm
Để tính khoản khấu trừ từ khoản thanh toán lương hưu hoặc niên kim định kỳ, hãy làm theo các bước tương tự bạn sẽ sử dụng để tìm ra khoản khấu trừ từ tiền lương. Để cho biết bạn muốn khấu trừ thuế thu nhập liên bang, hãy chỉ định số tiền trợ cấp khấu trừ trên dòng 2 của Mẫu W-4P và đánh dấu vào ô cho biết chính xác tình trạng hôn nhân của bạn. Bạn có thể chọn không khấu trừ thuế thu nhập liên bang từ các khoản thanh toán bằng cách sử dụng dòng 1 của Mẫu W-4P.
Mẫu W-4V, Yêu cầu giữ lại tự nguyện
Người nộp thuế có thể thấy thuận tiện hơn khi tự nguyện khấu trừ thuế thu nhập liên bang, thay vì thực hiện các khoản thanh toán thuế ước tính hàng quý. Mẫu W-4V có thể được sử dụng để đạt được mục tiêu này nếu bạn nhận được các khoản thanh toán chính phủ liên quan đến hưu trí sau đây: Lợi ích an sinh xã hội hoặc trợ cấp hưu trí đường sắt tương đương Cấp 1. Gửi Mẫu W-4V hoàn chỉnh đến văn phòng Quản lý An sinh Xã hội địa phương nếu bạn giữ lại các lợi ích An sinh Xã hội. Điền thông tin cá nhân phù hợp khi được yêu cầu.Dòng 6 sẽ cung cấp cho bạn một tùy chọn để cho biết loại thuế thu nhập liên bang nào bạn muốn khấu trừ và số tiền. Sau đó, bạn được yêu cầu ký và ghi ngày vào mẫu.
Cách nhận trợ giúp về thuế
Để được giải thích chi tiết hơn về các biểu mẫu này và bất kỳ câu hỏi nào khác mà bạn có thể có, bạn được khuyến khích truy cập trang Tài nguyên & Trợ giúp Dịch vụ Doanh thu Nội bộ (xem Tài nguyên). Nếu vấn đề thuế của bạn không thể được xử lý trực tuyến hoặc qua điện thoại và bạn muốn được hỗ trợ thuế trực tiếp, người nộp thuế luôn có tùy chọn truy cập Trung tâm Hỗ trợ Người nộp thuế của IRS.