Mục lục:
Bậc thang
Lợi ích và yêu cầu của Lớp lợi thế khác nhau giữa các quỹ tương hỗ dựa trên chỉ số Fidelity khác nhau, bao gồm cả Quỹ Spartan chi phí thấp. Các quỹ chỉ số Spartan, vốn có tỷ lệ chi phí thấp hơn, yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 10.000 đô la cho cổ phiếu của Nhóm lợi thế và một số quỹ chỉ số không thuộc Spartan khác yêu cầu khoản đầu tư 2.500 đô la cho loại cổ phiếu này. Việc giảm tỷ lệ chi phí khác nhau, nhưng chúng thường thấp hơn khoảng 60% so với chi phí cho cổ phiếu thường, được gọi là cổ phiếu của Nhà đầu tư. Ví dụ, tại thời điểm xuất bản, tỷ lệ chi phí ròng đối với cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ đầu tư chỉ số trung bình Fidelity Spartan là 0,23% và khoản đầu tư tối thiểu là 2.500 đô la. Ngược lại, cổ phiếu Lớp lợi thế của quỹ tính phí 0,09 phần trăm và yêu cầu tối thiểu 10.000 đô la. Cổ phiếu của tổ chức lợi thế yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 100 triệu đô la và đưa ra tỷ lệ chi phí ròng thậm chí thấp hơn.