Mục lục:
Lợi nhuận gộp (trước chi phí) trên S & P 500 trong nhiều năm được hàng năm để cung cấp lợi nhuận trung bình mỗi năm. Để có được tiền lãi cho S & P 500, người ta đầu tư vào một quỹ theo dõi chỉ số. Chi phí quỹ, được đơn giản hóa như tỷ lệ chi phí, làm việc để giảm lãi vốn. Lạm phát và thuế khi rút tiền tiếp tục làm việc chống lại một nhà đầu tư để giảm lợi nhuận ròng.
Bậc thang
Sử dụng các giá trị chỉ số để tính tổng lợi nhuận. Ví dụ, giả sử khoản đầu tư 1.000 đô la được thực hiện vào ngày 25 tháng 4 năm 2005. Giả sử rằng tất cả các khoản tiền đã được rút vào ngày 26 tháng 4 năm 2010. Vào ngày 25 tháng 4 năm 2005, Chỉ số S & P 500 Roth (ký hiệu "^ GSPC") là vào lúc 1162.10 điểm. Năm năm sau, vào ngày 26 tháng 4 năm 2010, chỉ số này ở mức 1212,05. Sự khác biệt giữa hai giá trị là: 1212.05-1162.10 = 49,95. Con số này được chia cho giá trị bắt đầu để có được số thập phân là 0,0429, hoặc 4,29 phần trăm trong năm năm.
Bậc thang
Lợi nhuận gộp hàng năm. Lợi nhuận trung bình mỗi năm sẽ là 4,29 / 5 = 0,858 phần trăm. Lợi nhuận trung bình hàng năm là 42,9 / 5 = $ 8,58.
Bậc thang
Yếu tố trong tỷ lệ chi phí hàng năm. Bản cáo bạch của Quỹ cho Chỉ số S & P 500 của Hiệp hội Hoa Kỳ (Loại I) cho tỷ lệ chi phí 0,28 phần trăm. Để đơn giản, giả sử tổng lợi nhuận hàng năm là 0,858 phần trăm và tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,280 phần trăm. Tính lại: 0,280 / 0,858 100 phần trăm mang lại 32,6 phần trăm. Bây giờ lợi nhuận hàng năm là 8,58 (1-0.326), hoặc 5,78 đô la. Trong năm năm, lợi nhuận của đồng đô la sẽ là 28,9 (5,78 * 5).
Bậc thang
Đóng thuế. Không có thuế do giữa năm 2005 và 2009 vì tiền được đầu tư vào quỹ, không có sẵn để chi tiêu. Khi thu tiền vào năm 2010, tiền phải chịu thuế suất năm 2010 đối với lãi vốn. Giả sử thuế suất lãi vốn là 15%, lợi nhuận sau thuế là 85% (100-15) so với trước đây. Kết quả: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Lợi nhuận sau thuế hiện có hiệu quả 2,456 phần trăm trong năm năm.
Bậc thang
Hãy nhớ lạm phát. Giả sử lạm phát là không đổi ở mức 1 phần trăm mỗi năm. Lợi nhuận được điều chỉnh theo lạm phát có thể được tính theo công thức của Investopedia. Với lợi nhuận 2,485 phần trăm và lạm phát 1 phần trăm, lợi nhuận sau lạm phát là (1,02485 / 1,01) - 1 = 0,0146, hoặc 1,46 phần trăm. Điều này tương ứng với 10,46 đô la sau thuế, sau lạm phát trong năm năm; 10,46 / 5 = $ 2,09 mỗi năm.