Chuyển khoản lừa đảo

Mặc dù chuyển tiền là một trong những cách nhanh nhất để chuyển tiền, nhưng đó cũng là một trong những cách dễ nhất để tội phạm lừa đảo nạn nhân. Đối với tất cả ý định và mục đích, tiền chuyển khoản giống như gửi tiền mặt và kẻ gian tinh vi có thể bỏ túi tiền của bạn. Để tránh lừa đảo chuyển khoản, chỉ sử dụng các dịch vụ khi cần thiết và chỉ gửi tiền cho những người bạn biết là đáng tin cậy.

Một nữ doanh nhân có mặt trên phone.credit: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Thông tin cơ bản về chuyển khoản

Bạn có thể chuyển tiền từ các dịch vụ chuyển tiền trực tuyến, qua điện thoại hoặc qua văn phòng của công ty. Bạn có thể thanh toán bằng tiền mặt, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ hoặc chuyển khoản từ tài khoản ngân hàng. Các dịch vụ chuyển tiền nổi tiếng bao gồm Western Union và Moneygram. Họ tính phí người dùng nhỏ, nhưng người nhận sẽ nhận được tiền trong vòng vài phút.

Thành viên gia đình tuyệt vọng Scam

Một lừa đảo phổ biến liên quan đến sự an toàn của người thân. Tên tội phạm gửi cho mục tiêu một thông điệp rằng một thành viên gia đình ở một quốc gia khác đang ở trong tình trạng tuyệt vọng và cần tiền ngay lập tức. Nếu bạn biết thành viên gia đình của bạn an toàn ở nhà, đó là một điều, nhưng có lẽ bạn không chắc chắn về nơi ở của anh ấy. Xác nhận bất kỳ thông tin với gia đình của bạn. Nếu bạn nghĩ rằng có bất kỳ sự thật nào có thể xảy ra với câu chuyện, hãy liên hệ với Đại sứ quán Hoa Kỳ ở quốc gia nơi người thân được cho là của bạn bị mắc kẹt.

Lừa đảo phổ biến khác

Một lừa đảo phổ biến khác liên quan đến một khoản thanh toán vượt quá. Ai đó mua một mặt hàng bạn có để bán và gửi séc nhiều hơn số tiền đến hạn. Bạn được yêu cầu gửi séc và gửi chuyển khoản cho người mua để thanh toán vượt mức. Tuy nhiên, séc không có thật và bạn vẫn chịu trách nhiệm cho việc chuyển khoản. Bạn cũng có thể mất hàng hóa nếu bạn đã gửi nó. Một lừa đảo liên quan liên quan đến đấu thầu trên các mặt hàng Internet. Nghệ sĩ lừa đảo thiết lập một tài khoản giả mạo và nói với nhà thầu trúng thầu rằng chỉ thanh toán chuyển khoản ngân hàng mới được chấp nhận. Trong khi các đặc điểm lừa đảo khác nhau, nạn nhân cuối cùng đã hết tiền.

Các vấn đề khác

Bạn nên giơ cờ đỏ bất cứ khi nào ai đó yêu cầu bạn gửi séc vào tài khoản của bạn và sau đó chuyển ngay tất cả hoặc một phần số tiền cho bên thứ ba. Séc của nhân viên thu ngân thường là hàng giả tinh vi, mà ngân hàng ban đầu có thể chấp nhận. Nếu hóa ra là gian lận, bạn phải chịu trách nhiệm cho toàn bộ số tiền. Trang web của Ủy ban Thương mại Liên bang tuyên bố rằng các giao dịch Internet giới hạn trong thanh toán chuyển khoản ngân hàng là những trò gian lận có thể xảy ra. FTC khuyên bạn nên nhấn mạnh vào một phương thức thanh toán khác. "Bất kể câu chuyện nào mà người bán nói với bạn, khăng khăng chuyển tiền là một tín hiệu cho thấy bạn sẽ không nhận được món hàng - hoặc tiền của bạn trở lại", theo FTC.

Báo cáo gian lận

Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển khoản, hãy báo cáo cho công ty liên quan đến chuyển tiền ngay lập tức. Bạn phải nộp đơn khiếu nại chính thức, và cũng có thể yêu cầu công ty đảo ngược việc chuyển tiền. Ủy ban Thương mại Liên bang lưu ý rằng việc đảo ngược giao dịch là không thể, nhưng bạn phải yêu cầu nó từ công ty. Khi bạn gửi séc và rút tiền, bạn phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản tiền nào đã chi nếu séc biến thành giả mạo. Bạn cũng nên nộp đơn khiếu nại trực tuyến với Ủy ban Thương mại Liên bang tại ftccomplaintassistant.gov. và liên hệ với văn phòng Tổng chưởng lý tiểu bang của bạn.