Mục lục:
Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một trong những sản phẩm tài chính phổ biến nhất giao dịch trên thị trường chứng khoán. Các quỹ này hoạt động chính xác như chứng khoán nhưng đại diện cho bộ sưu tập cổ phiếu lớn thay vì cổ phiếu của chỉ một công ty. Chúng được thực hiện giống như cổ phiếu và mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư mà cổ phiếu doanh nghiệp không thể cung cấp.
Kết cấu
Một quỹ ETF có thể giao dịch chính xác như chứng khoán, bằng cách cung cấp doanh số để mua, nhưng đó là một quỹ thực tế với nắm giữ riêng và một người quản lý quỹ. Tuy nhiên, không giống như một quỹ tương hỗ, một quỹ ETF được giao dịch công khai trên thị trường chứng khoán và các nhà đầu tư không bị ràng buộc bởi bất kỳ hợp đồng nào. Cổ phiếu của một quỹ ETF có thể được mua và bán bất cứ lúc nào và các quỹ ETF phổ biến với các nhà giao dịch hàng ngày. Ngược lại, một quỹ tương hỗ phải chịu phí quản lý nặng làm giảm giá trị lợi nhuận của nó. Ngoài ra, hầu hết các quỹ tương hỗ không cho phép mua và bán thường xuyên mà không bị phạt khi rút tiền sớm.
Đầu tư nước ngoài
Đầu tư vào lợi nhuận thị trường chứng khoán của các quốc gia khác có thể là một nỗ lực đầy thách thức. Để mua trực tiếp cổ phiếu nước ngoài, bạn cần mở tài khoản giao dịch toàn cầu với quyền truy cập vào các sàn giao dịch khác hoặc giao dịch một phần nhỏ các công ty nước ngoài niêm yết trên các sàn giao dịch trong nước. Tuy nhiên, một quỹ ETF có thể đưa bạn đến toàn bộ thị trường chứng khoán nước ngoài bằng cách mua cổ phiếu trên sàn giao dịch trong nước của bạn. Các quỹ ETF nước ngoài này thực sự nắm giữ cổ phiếu của tất cả các công ty lớn tạo nên một chỉ số cụ thể. Khi bạn mua vào một trong những thứ này, bạn sẽ nhận được lợi nhuận tương tự như quốc gia hoặc khu vực đó. Nhiều cái có sẵn, bao gồm "EWZ", theo dõi Brazil, "EZA" cho Nam Phi và "ILF" cho Mỹ Latinh.
Ngành
Nhiều thương nhân tìm cách hưởng lợi từ sự dao động trong một lĩnh vực công nghiệp cụ thể. Thông thường, điều này sẽ yêu cầu mua cổ phiếu trên nhiều công ty tạo nên một lĩnh vực. Điều này phát sinh hoa hồng cao nếu bạn muốn tiếp xúc chung và việc duy trì danh mục đầu tư như vậy là tốn thời gian. Các quỹ ETF đặc thù của ngành làm giảm bớt những rắc rối này. Ví dụ, nếu bạn chỉ mua cổ phiếu của "XLF", bạn sẽ ngay lập tức nhận được lợi nhuận tương đương với lĩnh vực tài chính nói chung. Quỹ này chứa tất cả các ngân hàng lớn, công ty môi giới và các tổ chức tài chính khác có trong Hoa Kỳ S & P 500. Các quỹ ETF khác bao gồm "XLE", chỉ theo dõi ngành năng lượng và "XLK", theo dõi cổ phiếu công nghệ.
Đòn bẩy
Các quỹ ETF cung cấp các cơ hội giao dịch mà thậm chí đa dạng hóa trên nhiều cổ phiếu thường không cung cấp. Các quỹ ETF được sử dụng cho phép các nhà giao dịch tăng lợi nhuận tiềm năng (và rủi ro) từ dự đoán của họ bằng cách thực hiện với tốc độ gấp đôi hoặc gấp ba so với thị trường mà họ theo dõi. "SSO" tăng gấp đôi tốc độ của S & P 500. Nếu chỉ số này tăng một phần trăm trong một ngày, SSO tăng hai phần trăm. "FAS" cung cấp gấp ba lợi nhuận của lĩnh vực tài chính. Nếu quỹ tài chính XLF tăng một phần trăm, FAS sẽ tăng ba phần trăm. Tiếp xúc với nhược điểm cũng có thể. "TYP" sẽ tăng ba phần trăm nếu toàn bộ khu vực công nghệ giảm một phần trăm.
Vàng
Truyền thông tài chính và cố vấn đầu tư thường đề xuất đa dạng hóa vàng. Sở hữu vàng có thể mang lại lợi nhuận cao như một hàng rào chống lạm phát hoặc giảm giá trị tiền tệ. Và vàng không chịu sự thay đổi của thị trường chứng khoán. Nhưng việc mua vàng thỏi hoặc các sản phẩm vàng không hiệu quả đối với nhiều nhà đầu tư. ETF "GLD" mang lại lợi nhuận tương đương với giá vàng từ các giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Thay vì mua vàng, chỉ cần mua cổ phiếu của GLD, và lợi nhuận gần như nhau để truy cập dễ dàng hơn nhiều.