Mục lục:
- Kế hoạch nghỉ hưu
- Bậc thang
- Bậc thang
- Bậc thang
- Bậc thang
- Bậc thang
- Bậc thang
- Yêu cầu an sinh xã hội
- Bậc thang
- Bậc thang
- Bậc thang
Chuẩn bị cho cuộc sống của bạn sau khi chồng bạn qua đời liên quan đến nhiều hơn là đối phó với những cảm xúc mất đi người bạn đời của bạn. Bạn phải giải quyết các cân nhắc tài chính. Nộp đơn yêu cầu bồi thường cho cả hai khoản tiết kiệm hưu trí và trợ cấp An sinh xã hội sẽ giúp đảm bảo bạn có thu nhập cần thiết để duy trì bạn từ đây. An sinh xã hội có một quy trình khác với kế hoạch nghỉ hưu của chủ lao động hoặc tài khoản IRA.
Kế hoạch nghỉ hưu
Bậc thang
Gọi cho quản trị viên kế hoạch nghỉ hưu theo số nằm trên bảng sao kê của chồng bạn. Bạn có thể có nhiều kế hoạch nghỉ hưu để gọi, chẳng hạn như gói IRA, 401k hoặc 403b. Quá trình là như nhau cho mỗi một.
Bậc thang
Cung cấp cho người đại diện thông tin tài khoản của chồng bạn, giải thích rằng anh ta đã chết và bạn cần đưa ra yêu cầu bồi thường.
Bậc thang
Có được mẫu lợi ích tử vong từ người giám sát và xem xét các lựa chọn của bạn. Bạn có thể muốn thảo luận về tình huống với một cố vấn thuế nếu bạn quan tâm đến ý nghĩa thuế của việc phân phối. Tiền bạn lấy từ các kế hoạch hưu trí hoãn thuế được thêm vào thu nhập của bạn, vì vậy bạn có thể muốn chọn một trong các tùy chọn khác.
Bậc thang
Hoàn thành các thủ tục giấy tờ, lựa chọn tùy chọn tốt nhất cho bạn. Là người phối ngẫu còn sống, bạn có thể tiếp tục kế hoạch tiết kiệm hưu trí với tư cách là IRA của riêng bạn, thực hiện phân phối một lần, nhận phân phối trong năm năm hoặc chuyển tiền vào IRA thụ hưởng. Sự lựa chọn của bạn là không thể chối bỏ.
Bậc thang
Gửi giấy tờ cho quản trị viên với một giấy chứng tử gốc. Một bản sao không phù hợp. Giấy chứng tử gốc có sẵn tại văn phòng hồ sơ quận hoặc thông qua nhà xác.
Bậc thang
Chờ xác nhận hoặc phân phối từ quản trị viên. Sẽ mất đến một tuần để xử lý giấy tờ, có lẽ lâu hơn nếu bạn chuyển tài khoản.
Yêu cầu an sinh xã hội
Bậc thang
Gọi cho Cơ quan An sinh Xã hội theo số 800-772-1213. Giải thích rằng bạn đang tìm kiếm lợi ích góa phụ và cung cấp Số An sinh Xã hội của chồng bạn.
Bậc thang
Xác nhận rằng bạn đủ điều kiện. Bạn phải ít nhất 60 tuổi để nhận trợ cấp của góa phụ trừ khi bạn bị tàn tật; tuổi đủ điều kiện giảm xuống 50 cho các góa phụ khuyết tật. Góa phụ có con dưới 16 tuổi cũng đủ điều kiện nhận trợ cấp bất kể tuổi cá nhân.
Bậc thang
Gửi giấy chứng tử gốc cùng với kiểm tra thông tin nơi thanh toán sẽ đi. Bạn có thể gặp người đại diện trực tiếp nếu bạn có văn phòng Quản lý An sinh Xã hội gần bạn.