Cổ phiếu T của các quỹ tương hỗ là gì?

Các gia đình quỹ tương hỗ có thể cung cấp cùng một quỹ trong các lớp chia sẻ khác nhau. Các lớp chia sẻ được chỉ định bằng một chữ cái: Một cổ phiếu, cổ phiếu R hoặc cổ phiếu T. Mỗi gia đình quỹ chọn các lớp chia sẻ mà nó muốn sử dụng. Một số thư lớp chia sẻ khá chuẩn và một số khác dành riêng cho một gia đình quỹ tương hỗ. Lớp cổ phiếu T được sử dụng bởi các quỹ của Janus.

Các lớp chia sẻ được sử dụng rộng rãi

Các lớp chia sẻ chủ yếu được sử dụng bởi các gia đình quỹ để thiết lập các loại phí hoặc cấu trúc tải khác nhau. Cổ phiếu loại A, B và C được sử dụng rộng rãi để biểu thị các quỹ được nạp trước, các quỹ được nạp phía sau và các cổ phiếu không có tải trước và tỷ lệ chi phí liên tục cao, tương ứng. Các lớp chia sẻ I và R được sử dụng rộng rãi để chỉ ra cổ phiếu quỹ chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức hoặc trong các chương trình hưu trí như một khoản tiền trị giá 401k do nhà tuyển dụng tài trợ.

Lớp học chia sẻ quỹ Janus

Gia đình của các quỹ tương hỗ Janus cung cấp cổ phiếu loại A, C, I và R thông thường cho khoảng 50 quỹ tương hỗ khác nhau của gia đình. Cổ phiếu loại A và C được bán bởi các cố vấn đầu tư nhận được một khoản phí hoặc hoa hồng từ gia đình quỹ. Cổ phiếu loại I chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức với số tiền đầu tư tối thiểu 1 triệu đô la. Các cổ phiếu R sẽ được cung cấp thông qua kế hoạch nghỉ hưu. Janus cũng có cổ phiếu loại S và T cho quỹ của mình. Hai loại này sẽ được phân loại là cổ phiếu quỹ không tải.

Cổ phiếu của Janus S và T

Cả cổ phiếu loại S và T từ các quỹ Janus khác nhau đều không có chi phí bán hàng trả trước hoặc dự phòng. Hai lớp có cùng phí quản lý và các chi phí khác. Sự khác biệt là cổ phiếu loại S bao gồm phí tiếp thị 12b-1 là 0,25 phần trăm và cổ phiếu T không có phí tiếp thị 12b-1. Kết quả là cổ phiếu S có tỷ lệ chi phí cao hơn 0,25% so với cổ phiếu T cho mỗi quỹ. Chia sẻ S có thể được cung cấp bởi các nhà môi giới giảm giá trực tuyến thông qua các chương trình quỹ tương hỗ không tải và nhận khoản phí 12b-1 dưới dạng bồi thường cho việc niêm yết các quỹ.

Lịch sử chia sẻ

Vào tháng 9 năm 2009, Janus đã chuyển đổi cổ phiếu của lớp J sau đó thành cổ phiếu lớp T mới. Cổ phiếu của lớp J là cổ phiếu quỹ Janus ban đầu từ khi Janus chỉ cung cấp các quỹ tương hỗ không tải. Hiện tại, cổ phiếu T của bất kỳ quỹ Janus nào sẽ là loại chia sẻ chi phí thấp nhất dành cho các nhà đầu tư cá nhân.