Cách mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ

Một người phụ nữ đang kiểm tra trên hộp ký gửi an toàn của mình.

Bậc thang

Điều hướng đến trang web của một ngân hàng Thụy Sĩ để tìm hiểu thêm về các tài khoản mà nó cung cấp. Các ngân hàng Thụy Sĩ cung cấp một loạt các gói kết hợp. Ví dụ, tài khoản Bạc Bonviva tại Credit Suisse, bao gồm hai tài khoản riêng, tài khoản tiết kiệm, hai thẻ tín dụng và lãi suất ưu đãi cho tiền lương và tiền gửi tiết kiệm. Hầu hết các trang web của các ngân hàng cũng cung cấp một số điện thoại để tư vấn cá nhân sẽ giúp bạn quyết định các dịch vụ và lợi ích tối ưu. Luôn kiểm tra phí tài khoản, có thể bị tính phí hàng năm hoặc hàng tháng và bất kỳ hình phạt nào đối với việc rút tiền sớm hoặc đóng tài khoản.

Tìm ngân hàng của bạn

Hoàn thành ứng dụng

Bậc thang

Hoàn thành ứng dụng tài khoản trực tuyến. Các tài khoản khác nhau đòi hỏi các loại thông tin khác nhau. Ví dụ, tài khoản Phúc lợi được nhận của UBS được thiết kế để chấp nhận tài sản hưu trí và yêu cầu bạn tiết lộ chi tiết về quản trị viên, ngày đóng góp và tổng lợi ích được giao. Bạn cũng có thể nộp đơn trực tiếp tại một chi nhánh địa phương. Một số ngân hàng Thụy Sĩ có văn phòng tại các thành phố lớn của Hoa Kỳ. Lưu ý rằng ngay cả khi bạn có ý định mở một tài khoản "được đánh số" ẩn danh, bạn vẫn phải tiết lộ và chứng minh danh tính của mình với ngân hàng, giống như với một tài khoản thông thường.

Cung cấp tài liệu

Bậc thang

Gửi bất kỳ tài liệu cần thiết bằng fax, e-mail, chuyển phát nhanh hoặc thư thông thường. Luật pháp Thụy Sĩ yêu cầu xác minh danh tính của bạn thông qua các tài liệu vật lý được chứng nhận, điều này là không thể thông qua Internet. Bước này sẽ bao gồm trong mọi trường hợp một bản sao nhận dạng cá nhân của bạn và bằng chứng về nguồn gốc của bạn, ví dụ, một tuyên bố từ chủ lao động của bạn liên quan đến tiền lương của bạn. Bạn phải đủ 18 tuổi và sẵn sàng đảm bảo với ngân hàng rằng bạn không liên quan đến các hoạt động tội phạm. Đơn của bạn có thể bị từ chối. Ví dụ, UBS hiện chỉ chấp nhận khách hàng Hoa Kỳ thông qua đơn vị Cố vấn tài chính Thụy Sĩ, công ty yêu cầu tài sản có thể đầu tư tối thiểu là 1 triệu đô la.

Khai báo tài khoản của bạn

Bậc thang

Khai báo tất cả thu nhập và tài sản cho IRS hàng năm theo luật thuế của Hoa Kỳ. Khai báo các tài khoản ngân hàng nước ngoài vượt quá ngưỡng hiện tại của Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính theo luật liên bang. Các ngân hàng Thụy Sĩ không còn có thể đảm bảo quyền riêng tư cho chủ tài khoản của họ. Các công ước về thuế giữa Thụy Sĩ và các quốc gia khác, bao gồm cả Hoa Kỳ, yêu cầu tiết lộ tên tài khoản khi IRS hoặc cơ quan công quyền khác đang theo đuổi một cuộc điều tra về rửa tiền hoặc trốn thuế. UBS, một trong những ngân hàng lớn nhất của Thụy Sĩ, gần đây đã nộp phạt 780 triệu đô la cho IRS với cáo buộc giữ lại thông tin khách hàng.