Mục lục:
Khi một doanh nghiệp phát triển, nó lan truyền sự giàu có của mình cho đến khi nó có nhiều hình thức. Giá trị của một công ty bao gồm các tài sản của nó như các tòa nhà, thiết bị, nguồn nhân lực và tiền mặt. Trong báo cáo tài chính, số dư tiền mặt đề cập đến tài sản lưu động của doanh nghiệp có sẵn để sử dụng bất cứ lúc nào và cho bất kỳ mục đích nào.
Dòng tiền được cải thiện
Một số dư tiền mặt lớn giúp doanh nghiệp quản lý dòng tiền của mình. Ngay cả khi doanh thu giảm tạm thời hoặc bị trì hoãn, doanh nghiệp vẫn sẽ có đủ tiền mặt để đáp ứng các nghĩa vụ của mình như thanh toán khoản vay và bảng lương. Số dư tiền mặt lớn hoạt động như một bộ đệm và đòi hỏi quản lý ít hoạt động hơn, điều đó có nghĩa là các nhân viên tài chính có nhiều thời gian hơn để dành cho các nhiệm vụ khác.
Vay ít
Với số dư tiền mặt lớn, một doanh nghiệp không cần phải vay tiền thường xuyên. Bên cạnh việc vay để bù đắp cho các vấn đề về dòng tiền, các doanh nghiệp không có số dư tiền mặt lớn cũng vay để mua hàng ngày. Tất cả các khoản vay này cộng lại và chi phí kinh doanh dưới dạng lãi suất. Với số dư tiền mặt lớn, tiền có sẵn để mua hàng hoạt động mà không cần phải vay. Ít khoản vay hơn và ít sử dụng thẻ tín dụng sẽ tiết kiệm tiền và đưa số dư tiền mặt lớn vào sử dụng tốt.
Quan tâm
Ngoài số tiền tiết kiệm được, số dư tiền mặt lớn cũng có thể là nguồn thu nhập bổ sung cho doanh nghiệp bằng cách kiếm lãi. Để số dư tiền mặt vẫn là một tài sản lưu động, nó phải nằm trong một tài khoản luôn có thể truy cập được, điều này giới hạn số tiền lãi mà nó có thể kiếm được. Tuy nhiên, ngay cả trong một tài khoản tiết kiệm tiêu chuẩn, một số dư tiền mặt lớn có thể kiếm được tiền lãi cộng với một số tiền đáng kể theo thời gian. So với tiền lãi mà một doanh nghiệp sẽ trả để vay tiền, lãi suất mà họ kiếm được trên một số dư tiền mặt lớn, nhàn rỗi là đặc biệt có giá trị.
Tăng trưởng hạn chế
Bất lợi thực sự duy nhất đối với số dư tiền mặt lớn là thực tế là tiền trong ngân hàng hạn chế khả năng phát triển của doanh nghiệp. Mặc dù có ý nghĩa đối với một doanh nghiệp để duy trì một số tài sản lưu động, phần còn lại của thu nhập thường có thể sử dụng có lợi hơn bằng cách củng cố công ty hoặc trả tiền cho việc mở rộng. Thay vì thêm vào một số dư tiền mặt lớn, tiền có thể được dùng để tăng biên chế để thuê nhiều công nhân hơn và tốt hơn, hướng tới trả nợ hoặc đầu tư sẽ trả hết trong tương lai. Số dư tiền mặt an toàn hơn nhưng không giúp ích gì cho doanh nghiệp phát triển cho đến khi có thể đưa vào sử dụng.