Mục lục:
- Số riêng tư tín dụng
- Sử dụng số an sinh xã hội của người khác
- Sử dụng TIN của ai đó
- Các cá nhân sử dụng EIN để lấy tín dụng cá nhân
- Người nhập cư bất hợp pháp
Số nhận dạng người nộp thuế (TIN) là một số gồm chín chữ số mà Cơ quan An sinh Xã hội (SSA) hoặc Dịch vụ Doanh thu Nội bộ (IRS) cấp cho các cá nhân và doanh nghiệp cho mục đích báo cáo thuế. Nhiều chương trình bất hợp pháp liên quan đến việc lạm dụng mã số thuế, bao gồm cả việc sử dụng số riêng tư tín dụng (CPN) hoặc số nhận dạng chủ nhân (EIN) để lấy tín dụng cá nhân.
Số riêng tư tín dụng
Số riêng tư tín dụng (CPN) là một số gồm chín chữ số thường được bán dưới chiêu bài bắt đầu một hồ sơ tín dụng mới cho những người có tín dụng xấu. CPN được sử dụng thay cho số An sinh xã hội của bạn khi đăng ký tín dụng. Một số kẻ lừa đảo bán SSN không sử dụng, trong khi những người khác bán EIN. Dù bằng cách nào, có được tín dụng bằng cách sử dụng bất cứ thứ gì ngoài số An sinh xã hội của riêng bạn là bất hợp pháp. Sử dụng CPN để lấy tín dụng hoặc báo cáo thuế của bạn là bất hợp pháp. Không có sử dụng hợp pháp cho CPN.
Sử dụng số an sinh xã hội của người khác
Nếu một người kiếm được thu nhập bất hợp pháp (ví dụ: từ bán thuốc hoặc mại dâm), thu nhập đó phải được người nộp thuế báo cáo cho Sở Thuế vụ (IRS). Mặc dù bản thân hoạt động này là bất hợp pháp, IRS không quan tâm: Bạn phải báo cáo thu nhập kiếm được và đóng thuế cho hoạt động đó. Đó là một tội ác trong trường hợp này để không báo cáo thu nhập.
Sử dụng TIN của ai đó
Việc sử dụng TIN (bao gồm cả SSN và EIN) cho bất kỳ mục đích nào khác, bao gồm nộp thuế, thu tiền trợ cấp An sinh xã hội và nhận tín dụng là bất hợp pháp. Nếu bạn nghi ngờ rằng bất kỳ ai đang lừa đảo sử dụng số An sinh xã hội của bạn, hãy gọi cho SSA theo số 1-800-772-1213 và yêu cầu tuyên bố ước tính lợi ích và thu nhập cá nhân. Xác minh rằng thu nhập dự kiến của bạn khớp với những gì có trong bảng sao kê. Ngoài ra, việc bán, mua hoặc thay đổi thẻ An sinh xã hội là bất hợp pháp.
Các cá nhân sử dụng EIN để lấy tín dụng cá nhân
Số nhận dạng chủ nhân (EIN) chỉ được sử dụng cho doanh nghiệp được cấp, nhưng EIN, như số An sinh xã hội cá nhân, là số có chín chữ số, vì vậy chúng có thể được sử dụng trên các ứng dụng tín dụng như thể chúng là số An sinh xã hội. Các cá nhân có tín dụng xấu đôi khi sử dụng kẽ hở này để xây dựng lịch sử tín dụng bằng EIN, thường không có lịch sử tín dụng, thay vì số An sinh xã hội cá nhân của họ. Sử dụng EIN theo cách này là bất hợp pháp.
Người nhập cư bất hợp pháp
Những người không đủ điều kiện làm việc hợp pháp tại Hoa Kỳ có thể nộp thuế bằng mã số thuế cá nhân hoặc ITIN, một số gồm chín chữ số chỉ được sử dụng để báo cáo thuế. IRS không muốn khuyến khích mọi người trả thuế (ngay cả khi họ ở trong nước bất hợp pháp), vì vậy họ sẽ không sử dụng số này để theo đuổi những người báo cáo thu nhập. Số tiền thực tế thu được từ những người nhập cư bất hợp pháp không được báo cáo bởi chính phủ liên bang, nhưng riêng thuế An sinh xã hội được ước tính là khoảng 9 tỷ đô la.