A-Shares Vs. Cổ phần C trong các quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ có lợi cho các nhà đầu tư bằng cách cho phép họ tham gia vào lợi nhuận và thu nhập từ danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp có giá trị cao. Các chi phí liên quan đến quản lý quỹ tương hỗ được thỏa mãn bởi các khoản phí được rút từ tài khoản của chủ sở hữu trên cả cơ sở hàng năm và khi mua hoặc bán. Các đơn vị quỹ tương hỗ được chỉ định là cổ phiếu A và cổ phiếu B phân bổ khác nhau theo cách tính các khoản phí này.

Quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ là danh mục đầu tư lớn thuộc sở hữu của một số bên. Danh mục đầu tư quỹ tương hỗ được tập hợp và quản lý bởi một công ty quỹ tương hỗ từ sự đóng góp của một số nhà đầu tư quan tâm. Mỗi nhà đầu tư này sở hữu một số quỹ tương hỗ, tổng số đơn vị tương ứng với số tiền đóng góp của họ. Các quỹ tương hỗ được xác định dựa trên quan niệm rằng lợi ích của đầu tư danh mục đầu tư có nguồn gốc tốt nhất từ ​​danh mục đầu tư có giá trị cao có giá trị trong khoảng vài triệu đô la.

Các đơn vị

Một danh mục quỹ tương hỗ được chia nhỏ giữa nhiều chủ sở hữu thành các đơn vị. Mỗi đơn vị đại diện cho một cổ phần sở hữu trong danh mục đầu tư và cho phép chủ sở hữu được lãi và lỗ trong giá trị quỹ cũng như phân phối cổ tức và thu nhập lãi. Không giống như cổ phiếu chứng khoán, các đơn vị quỹ tương hỗ không thể được giao dịch trên một sàn giao dịch và thường phải được giữ trong một thời hạn xác định trước khi nhà đầu tư có quyền bán chúng.

Cổ phiếu

Cổ phiếu quỹ A lẫn nhau được đặc trưng chủ yếu bằng phí được tính tại thời điểm các nhà đầu tư mua các đơn vị. Được gọi là phí tải phía trước, các khoản phí này được trừ vào tổng chi phí của các đơn vị. Kết quả là, chỉ có sự khác biệt giữa giá bán và phí thực sự được đầu tư vào danh mục quỹ tương hỗ. Một cách thuận lợi, phí tải phía trước bù đắp cho phí hàng năm được tính liên quan đến tài sản được mua và bán như một phần của quản lý danh mục đầu tư. Những khoản phí này được tính nhiều hơn trên cổ phiếu C

Cổ phiếu C

Cổ phiếu quỹ C lẫn nhau không thu phí tại thời điểm mua, điều đó có nghĩa là công ty quỹ tương hỗ đầu tư toàn bộ chi phí phải trả vào danh mục quỹ tương hỗ. Việc mua miễn phí của các đơn vị này được bù đắp bằng phí hàng năm cao hơn liên quan đến việc bán tài sản và mua hàng được thực hiện như một phần của việc quản lý danh mục đầu tư. Các khoản phí này được tính bằng một phần trăm của tổng giá trị đơn vị mà nhà đầu tư nắm giữ. Tỷ lệ này không thay đổi miễn là cổ phiếu được nắm giữ.