Mục lục:
Một cách mà các quỹ tương hỗ có thể cung cấp lợi nhuận cho các nhà đầu tư là thông qua việc trả cổ tức. Một số quỹ tương hỗ trả cổ tức thường xuyên hoặc hàng tháng, trong khi những người khác chỉ có thể trả cổ tức mỗi năm một lần. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc nhận cổ tức quỹ tương hỗ để tăng thu nhập hoặc lợi nhuận đầu tư nên tập trung vào các quỹ tương hỗ với chính sách thanh toán cổ tức thường xuyên.
Thu nhập quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ có thể tạo ra thu nhập từ cổ tức cổ phiếu nếu quỹ là một quỹ chứng khoán, hoặc lãi trái phiếu trong trường hợp quỹ trái phiếu. Các quỹ tương hỗ được pháp luật yêu cầu phải trả tất cả cổ tức hoặc tiền lãi kiếm được từ danh mục đầu tư trừ đi chi phí quỹ. Các quỹ tương hỗ cổ phiếu nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức thường sẽ trả bất kỳ khoản cổ tức nào mà danh mục đầu tư kiếm được dưới dạng cổ tức quỹ mỗi quý. Hầu hết các quỹ trái phiếu sẽ trả cổ tức hàng tháng để phân phối tiền lãi kiếm được từ danh mục đầu tư trái phiếu.
Tính toán thanh toán
Để tính số tiền chi trả cổ tức, ban quản lý quỹ tương hỗ sẽ cộng tất cả thu nhập nhận được từ danh mục đầu tư của quỹ, trừ chi phí quỹ và chia kết quả cho tổng số cổ phần mà các nhà đầu tư của quỹ sở hữu. Tùy thuộc vào cấu trúc của danh mục đầu tư của quỹ, mức cổ tức cho một quỹ chứng khoán có thể thay đổi một chút hoặc đáng kể từ quý này sang quý khác. Các nhà quản lý quỹ trái phiếu có ý tưởng tốt hơn về số tiền lãi mà danh mục đầu tư của quỹ sẽ kiếm được. Các quỹ trái phiếu thường trả cùng một khoản cổ tức mỗi tháng cho đến khi lãi suất thay đổi đáng kể.
Tính nhất quán xuất chi
Các nhà đầu tư có thể tìm thấy danh sách các khoản cổ tức gần đây trên trang Web của một quỹ tương hỗ cụ thể. Ghi lại tần suất và thời gian trả cổ tức của quỹ. Số tiền cổ tức gần đây cần được xem xét về tính nhất quán của số tiền xuất chi. Nếu cổ tức của quỹ vẫn ở mức tương tự cho một số khoản thanh toán gần nhất, số tiền gần đây nhất có thể được sử dụng để tính toán ước tính cho khoản thanh toán cổ tức tiếp theo.
Tính toán ước tính
Để tính toán ước tính khoản thanh toán cổ tức tiếp theo, một nhà đầu tư cần số lượng cổ phiếu quỹ mà cô ấy sở hữu và số tiền trả cổ tức trên mỗi cổ phiếu cuối cùng. Ví dụ: nếu nhà đầu tư sở hữu 1.000 cổ phiếu của một quỹ trái phiếu và quỹ này đã trả cổ tức 9 xu mỗi tháng, nhân 1.000 lần 0,09 để nhận cổ tức dự kiến là 90 đô la. Cổ tức ước tính này sẽ chỉ chính xác nếu quỹ có tỷ lệ chi trả cổ tức ổn định.
Tái đầu tư cổ tức
Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có tùy chọn lấy cổ tức quỹ bằng tiền mặt hoặc tái đầu tư các khoản thanh toán cổ tức vào nhiều cổ phiếu của quỹ. Tái đầu tư cổ tức quỹ cho phép số lượng cổ phiếu và số tiền của mỗi lần trả cổ tức tăng theo thời gian. Mức cổ tức trên mỗi cổ phiếu của một quỹ được nhân với số cổ phần mà một nhà đầu tư sở hữu. Nếu cổ tức được tái đầu tư, số lượng cổ phiếu sẽ tăng và cổ tức mà nhà đầu tư nhận được cũng vậy.